參考答案：

　　1.【答案】D

　　【解析】設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列條件：(1)有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程。(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。(3)主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績，良好的財務狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄。(4)對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬人民幣，資產(chǎn)質量良好，內部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。(5)取得基金從業(yè)資格證的人員達到法定人數(shù)。(6)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應的任職條件。(7)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金業(yè)務有關的其他設施。(8)有良好的內部治理結構，完善的內部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度。(9)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　2.【答案】C

　　【解析】基金托管人的職責包括：(1)安全保管基金財產(chǎn)?(2)按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。(3)對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確�；�金財產(chǎn)的完整與獨立。(4)保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料。(5)按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。(6)辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項。(7)對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見。(8)復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格。(9)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會。(10)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作。(11)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

　　3.【答案】C

　　【解析】根據(jù)《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人：(1)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年。(2)凈資產(chǎn)低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產(chǎn)的50%。(3)不能清償?shù)狡趥鶆铡?/P>

　　4.【答案】C

　　【解析】基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人;新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金托管人。

　　5.【答案】B

　　【解析】當基金管理人員及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以基金份額持有人利益優(yōu)先。

　　6.【答案】B

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務相關的工作經(jīng)歷;高級管理人員還應具備基金從業(yè)資格。

　　7.【答案】D

　　【解析】基金財產(chǎn)應當用于下列投資：(1)上市交易的股票、債券。(2)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品中。基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：承銷證券;違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保;從事承擔無限責任的投資;買賣其他基金份額，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外;從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動;向基金管理人、基金托管人出資;法律、行政法規(guī)規(guī)定和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

　　8.【答案】B

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人當就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。

　　9.【答案】C

　　【解析】私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的4個月內，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務所審計的年度財務報告。

　　10.【答案】c

　　【解析】道德具有差異性、繼承性、約束性和具體性的特征。

　　11.【答案】C

　　【解析】職業(yè)道德具有繼承性的特征，即職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。

　　12.【答案】D

　　【解析】在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，基金從業(yè)人員應當以誠實的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實告知投資者可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風險，不得做出不當承諾或者保證�；�金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。

　　13.【答案】B

　　【解析】專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。

　　14.【答案】C

　　【解析】商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經(jīng)營信息。

　　15.【答案】A

　　【解析】基金職業(yè)道德教育，是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點，有目的、有組織、有計劃地對基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促進其形成基金職業(yè)道德品質，正確履行基金職業(yè)道德義務的教育活動，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

　　16.【答案】A

　　【解析】基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。

　　17.【答案】B

　　【解析】投資人認購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構辦理。

　　18.【答案】D

　　【解析】QDII基金份額的認購程序與一般開放式基金基本相同，主要包括開戶、認購、確認三個步驟。

　　19.【答案】B

　　【解析】投資者T日提交開放式基金認購申請后，可于T+2日查詢認購申請的受理情況;如認購申請無效，資金退回。

　　20.【答案】D

　　【解析】債券基金有兩類，一類收取認購費，其認購費率一般不超過1%;一類不收取認購費，而在成立后收取銷售服務費。

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