第三節(jié)　我國金融市場組織體系

　　四、證券期貨類金融機(jī)構(gòu)

　　(一)證券公司

　　證券公司具有證券交易所會(huì)員資格，是可以承銷發(fā)行、自營買賣和自營兼代理買賣證券的證券類金融機(jī)構(gòu)。證券公司業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理，融資融券等。

　　(二)證券交易所和證券登記公司

　　1.證券交易所

　　證券交易所是指依法設(shè)立的，為證券的集中和有組織的交易提供場所、設(shè)施，并履行相關(guān)職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。我國有兩家證券交易所：上海證券交易所(1990年11月)和深圳證券交易所(1990年12月)。

　　證券交易所的主要職能包括：提供證券交易的場所和設(shè)施;制定證券交易的業(yè)務(wù)規(guī)則;接受上市申請，安排證券上市;組織、監(jiān)督證券交易;對會(huì)員、上市公司進(jìn)行監(jiān)管;管理和公布市場信息等。

　　2.證券登記公司

　　職能：證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理;證券的存管和過戶;證券持有人名冊登記及權(quán)益登記;證券和資金的清算交收及相關(guān)管理;受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益;依法提供與證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)，中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

　　(三)基金管理公司

　　1.概述

　　基金管理公司是指經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)、在中國境內(nèi)設(shè)立、從事證券投資基金管理業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。基金管理公司將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，按照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的方式，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資或其他項(xiàng)目投資。

　　2.種類(面向發(fā)行者不同)

　　公募基金是指面向非特定投資者公開發(fā)行受益憑證的基金。

　　私募基金是指面向特定投資者募集資金而設(shè)立的基金。

　　(四)期貨公司

　　按照《公司法》、《期貨交易管理?xiàng)l例》的規(guī)定設(shè)立的經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。期貨公司可以依法從事商品期貨經(jīng)紀(jì)、金融期貨經(jīng)紀(jì)、境外期貨經(jīng)紀(jì)、期貨投資咨詢、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　五、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)

　　(一)保險(xiǎn)公司

　　保險(xiǎn)公司是指經(jīng)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險(xiǎn)公司。

　　保險(xiǎn)人：享有收取保險(xiǎn)費(fèi)、建立保險(xiǎn)費(fèi)基金的權(quán)利;當(dāng)保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，有義務(wù)賠償被保險(xiǎn)人的經(jīng)濟(jì)損失。

　　保險(xiǎn)公司按照經(jīng)營方式分類，可以分為直接保險(xiǎn)公司和再保險(xiǎn)公司;

　　按照經(jīng)營產(chǎn)品分類，可以分為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司和人壽保險(xiǎn)公司;

　　按照出資人分類，可分為中資保險(xiǎn)公司和中外合資保險(xiǎn)公司。

　　(二)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)

　　保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)。

　　保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)是指根據(jù)保險(xiǎn)公司的委托，向保險(xiǎn)公司收取傭金，在保險(xiǎn)公司授權(quán)的范圍內(nèi)專門代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

　　保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)是指基于投保人的利益，為投保人與保險(xiǎn)公司訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并按約定收取傭金的機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其分支機(jī)構(gòu)。

　　保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)是指接受委托，專門從事保險(xiǎn)標(biāo)的或者保險(xiǎn)事故評估、勘驗(yàn)、鑒定、估損理算等業(yè)務(wù)，并按約定收取報(bào)酬的機(jī)構(gòu)。

　　(三)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

　　保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司是指經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)會(huì)同有關(guān)部門批準(zhǔn)，依法登記注冊、受托管理保險(xiǎn)資金的金融機(jī)構(gòu)。

　　六、其他金融機(jī)構(gòu)

　　主要包括金融控股公司、小額貸款公司、第三方支付公司、融資性擔(dān)保公司等準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)。

　　七、金融行業(yè)自律組織

　　(一)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)是我國銀行業(yè)自律組織，是全國性非營利社會(huì)團(tuán)體。

　　會(huì)員：中國境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及經(jīng)各省銀行業(yè)協(xié)會(huì)均可申請加入中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)成為會(huì)員單位。

　　(二)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　非營利性社會(huì)團(tuán)體法人。

　　宗旨是：遵守國家各項(xiàng)方針政策，遵守社會(huì)道德風(fēng)尚，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)。在國家對證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理;發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用;為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益;維護(hù)證券業(yè)的正當(dāng)競爭秩序，促進(jìn)證券市場的公開、公平、公正，推動(dòng)證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。

　　主要職責(zé)：維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益;制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范;對會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊;負(fù)責(zé)組織證券公司高級(jí)管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測試或勝任能力考試;組織證券從業(yè)人員水平考試;組織開展證券業(yè)國際交流與合作等。

　　(三)中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)

　　中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)成立于2000年12月，是全國期貨行業(yè)自律性組織，為非營利性的社會(huì)團(tuán)體法人。接受中國證監(jiān)會(huì)和國家社會(huì)團(tuán)體登記管理機(jī)關(guān)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和管理。

　　宗旨：在國家對期貨業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行期貨業(yè)自律管理;發(fā)揮政府與期貨行業(yè)問的橋梁和紐帶作用，為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益;堅(jiān)持期貨市場的公開、公平、公正，維護(hù)期貨業(yè)的正當(dāng)競爭秩序，保護(hù)投資者利益，推動(dòng)期貨市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。

　　(四)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是依法設(shè)立的，由證券投資基金行業(yè)相關(guān)機(jī)構(gòu)自愿結(jié)成的全國性、行業(yè)性、非營利性社會(huì)組織，從事非營利性活動(dòng)。

　　宗旨：提供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)交流和創(chuàng)新，提升行業(yè)執(zhí)業(yè)素質(zhì)，提高行業(yè)競爭力;

　　發(fā)揮行業(yè)與政府間橋梁與紐帶作用，維護(hù)行業(yè)合法權(quán)益，促進(jìn)公眾對行業(yè)的理解，提升行業(yè)聲譽(yù);履行行業(yè)自律管理，促進(jìn)會(huì)員合規(guī)經(jīng)營，維持行業(yè)的正當(dāng)經(jīng)營秩序;促進(jìn)會(huì)員忠實(shí)履行受托義務(wù)和社會(huì)責(zé)任，推動(dòng)行業(yè)持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。

　　(五)中國保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)

　　中國保險(xiǎn)業(yè)的全國性自律組織，是非營利性社會(huì)團(tuán)體法人。

　　其宗旨是：遵守國家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)金融方針政策，遵守社會(huì)道德風(fēng)尚，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，配合保險(xiǎn)監(jiān)管部門督促會(huì)員自律，維護(hù)行業(yè)利益，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展，為會(huì)員提供服務(wù)，促進(jìn)市場公開、公平、公正，全面提高保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)社會(huì)主義和諧社會(huì)的能力。

　　(六)中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)

　　全國性的非營利性社會(huì)團(tuán)體法人，其業(yè)務(wù)主管部門為中國人民銀行。中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)是由市場參與者自愿組成的，包括銀行間債券市場、同業(yè)拆借市場、外匯市場、票據(jù)市場和黃金市場在內(nèi)的銀行問市場的自律組織。

　　其宗旨是：遵守憲法、法律、法規(guī)和國家政策，對銀行問市場進(jìn)行自律管理;為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益;維持銀行問市場正當(dāng)競爭秩序推動(dòng)市場的規(guī)范、健康發(fā)展。

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