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　　一、單選題(本大題90小題.每題0.5分，共45.0分。請(qǐng)從以下每一道考題下面?zhèn)溥x答案中選擇一個(gè)最佳答案，并在答題卡上將相應(yīng)題號(hào)的相應(yīng)字母所屬的方框涂黑。)

　　第1題

　　香港金融管理局建議商業(yè)銀行將一級(jí)流動(dòng)資產(chǎn)(可在7天內(nèi)變現(xiàn)的流動(dòng)資產(chǎn))比率維持在( )以上。

　　A 15%

　　B 20%

　　C 25%

　　D 30%

　　【正確答案】：A

　　[答案解析]香港金融管理局建議商業(yè)銀行將一級(jí)流動(dòng)資產(chǎn)(可在7天內(nèi)變現(xiàn)的流動(dòng)資產(chǎn))比率維持在15%以上。

　　第2題

　　關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的說法，正確的是( )。

　　A 不能使用外部人員撰寫的報(bào)告

　　B 除高級(jí)管理層外，報(bào)告不應(yīng)發(fā)送給相應(yīng)的各級(jí)管理層

　　C 國(guó)際先進(jìn)銀行采用的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路徑是操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門→業(yè)務(wù)部門→管理層

　　D 業(yè)務(wù)部門可以單獨(dú)向高級(jí)管理層匯報(bào)，不一定需要經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　【正確答案】：D

　　[答案解析]為了確保風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的有效性和可靠性，建議結(jié)合監(jiān)管機(jī)構(gòu)或外部審計(jì)師撰寫的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告;除高級(jí)管理層外，操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告還應(yīng)發(fā)送給相應(yīng)的各級(jí)管理層以及可能受到影響的有關(guān)單位;國(guó)際先進(jìn)銀行采用的操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路徑是業(yè)務(wù)部門→操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門→管理層。

　　第3題

　　內(nèi)部審計(jì)是一項(xiàng)獨(dú)立、客觀、( )的約束與評(píng)價(jià)機(jī)制，在促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的過程中發(fā)揮重要作用。

　　A 公平

　　B 公開

　　C 公正

　　D 公示

　　【正確答案】：C

　　[答案解析]內(nèi)部審計(jì)是一項(xiàng)獨(dú)立、客觀、公正的約束與評(píng)價(jià)機(jī)制，在促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的過程中發(fā)揮重要作用。

　　第4題

　　下列商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理和控制措施中，屬于可降低的操作風(fēng)險(xiǎn)采取的管理策略的是( )。

　　A 調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模

　　B 改變市場(chǎng)定位

　　C 放棄某些產(chǎn)品

　　D 強(qiáng)制休假

　　【正確答案】：D

　　[答案解析]ABC三項(xiàng)都是可規(guī)避的操作風(fēng)險(xiǎn)采取的管理策略。

　　第5題

　　下列不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則的是( )。

　　A 客觀性

　　B 由表及里

　　C 自下而上

　　D 從已知到未知

　　【正確答案】：A

　　[答案解析]操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估遵循的原則一般包括由表及里、自下而上和從已知到未知三種。

　　第6題

　　一家銀行在自身危機(jī)或整個(gè)市場(chǎng)危機(jī)中滿足流動(dòng)性需求的能力還依賴于其正式的( )的內(nèi)容。

　　A 情景分析

　　B 壓力測(cè)試

　　C 融資渠道管

　　D 應(yīng)急計(jì)劃

　　【正確答案】：D

　　[答案解析]ABC三項(xiàng)是對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)方法，D選項(xiàng)是在危機(jī)發(fā)生時(shí)應(yīng)采取的應(yīng)急措施計(jì)劃。

　　第7題

　　某商業(yè)銀行將某一筆在年初買入的可供出售債券的公允價(jià)值變動(dòng)計(jì)入所有者權(quán)益。如果當(dāng)年該可供出售債券的公允價(jià)值上升1200萬元，則在年末計(jì)算資本充足率時(shí)，該債券可計(jì)入附屬資本的最大數(shù)額為( )萬元。

　　A 0

　　B 300

　　C 600

　　D 1200

　　【正確答案】：C

　　[答案解析]對(duì)計(jì)入所有者權(quán)益的可供出售債券公允價(jià)值正變動(dòng)可計(jì)入附屬資本，計(jì)入部分不得超過正變動(dòng)的50%。

　　第8題

　　( )是風(fēng)險(xiǎn)文化中最為重要和最高層次的因素。

　　A 風(fēng)險(xiǎn)管理理念

　　B 知識(shí)

　　C 制度

　　D 風(fēng)險(xiǎn)管理水平

　　【正確答案】：A

　　[答案解析]風(fēng)險(xiǎn)管理理念是風(fēng)險(xiǎn)文化中最為重要和最高層次的因素。

　　第9題

　　通過現(xiàn)金流分析估計(jì)商業(yè)銀行的流動(dòng)性需求，商業(yè)銀行未來特定時(shí)段內(nèi)的流動(dòng)性頭寸等于( )加總。 (1)新貸款凈增值的預(yù)測(cè)值 (2)存款凈流量的預(yù)測(cè)值 (3)其他資產(chǎn)凈流量預(yù)測(cè)值 (4)其他負(fù)債凈流量預(yù)測(cè)值 (5)期初的“剩余”或“赤字”

　　A (1)(2)

　　B (1)(2)(3)

　　C (1)(2)(5)

　　D (1)(2)(3)(4)(5)

　　【正確答案】：D

　　[答案解析]本題考查的是未來特定時(shí)段內(nèi)的流動(dòng)性頭寸的計(jì)算。

　　第10題

　　英國(guó)金融服務(wù)局主要依靠中介機(jī)構(gòu)開展( )。

　　A 現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　B 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管

　　C 資本監(jiān)管

　　D 內(nèi)部審計(jì)

　　【正確答案】：A

　　[答案解析]英國(guó)金融服務(wù)局主要依靠中介機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場(chǎng)檢查。

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