Top 50

　　基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門(mén)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿，基金監(jiān)管活動(dòng)須依法進(jìn)行，關(guān)于我國(guó)基金監(jiān)管目標(biāo)的說(shuō)法正確的是(　)。

　　A.保護(hù)管理人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

　　B.規(guī)范證券投資基金投資人

　　C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

　　D.以上說(shuō)法都是正確的

　　正確選項(xiàng)：

　　C

　　易錯(cuò)選項(xiàng)：

　　D

　　數(shù)據(jù)報(bào)告：

　　考試頻率★★★★，錯(cuò)誤率40.24%

　　考點(diǎn)樹(shù)圖：

　　基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范>基金管理人的合規(guī)管理>合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

　　答案解析：

　　基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿，基金監(jiān)管活動(dòng)須依法進(jìn)行，我國(guó)基金監(jiān)管目標(biāo)是促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。

　　Top 49

　　基金管理公司和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案報(bào)告材料。其報(bào)送的內(nèi)容不包括(　)。

　　A.基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明

　　B.基金經(jīng)理出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)

　　C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函

　　D.有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件

　　正確選項(xiàng)：

　　B

　　易錯(cuò)選項(xiàng)：

　　D

　　數(shù)據(jù)報(bào)告：

　　考試頻率★★★★，錯(cuò)誤率40.35%

　　考點(diǎn)樹(shù)圖：

　　基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范>基金銷(xiāo)售行為規(guī)范及信息管理>基金宣傳推介材料規(guī)范

　　答案解析：

　　報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)、基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件。

　　Top 48

　　根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制，建立獨(dú)立的合規(guī)部門(mén)，鼓勵(lì)和保障合規(guī)部門(mén)獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見(jiàn)的意義不包括( )。

　　A.能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能

　　B.使法律規(guī)則和監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)

　　C.避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰

　　D.避免基金持有人遭受重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

　　正確選項(xiàng)：

　　D

　　易錯(cuò)選項(xiàng)：

　　C

　　數(shù)據(jù)報(bào)告：

　　考試頻率★★★★，錯(cuò)誤率41.73%

　　考點(diǎn)樹(shù)圖：

　　基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范>基金管理人的合規(guī)管理>合規(guī)管理概述

　　答案解析：

　　從基金管理人的內(nèi)部控制角度來(lái)講，保障基金管理人的合規(guī)與合規(guī)部門(mén)的獨(dú)立性確有必要。根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制，建立獨(dú)立的合規(guī)部門(mén)，鼓勵(lì)和保障合規(guī)部門(mén)獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見(jiàn)，使其能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能;使法律規(guī)則和監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)。避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。因此，加強(qiáng)合規(guī)管理及其獨(dú)立性具有重要意義。

　　Top 47

　　協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果屬于(　)。

　　A.基金客戶(hù)售前服務(wù)

　　B.基金客戶(hù)售中服務(wù)

　　C.基金客戶(hù)售后服務(wù)

　　D.基金客戶(hù)理財(cái)服務(wù)

　　正確選項(xiàng)：

　　B

　　易錯(cuò)選項(xiàng)：

　　A

　　數(shù)據(jù)報(bào)告：

　　考試頻率★★★★，錯(cuò)誤率42.49%

　　考點(diǎn)樹(shù)圖：

　　基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范>考點(diǎn)基金客戶(hù)服務(wù)>基金客戶(hù)服務(wù)概述

　　答案解析：

　　售中服務(wù)售中服務(wù)是指客戶(hù)在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶(hù)辦理開(kāi)立賬戶(hù)、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　Top 46

　　對(duì)于基金管理公司的重大事項(xiàng)的報(bào)備，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起(　)日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人;不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

　　A.30

　　B.40

　　C.50

　　D.60

　　正確選項(xiàng)：

　　D

　　易錯(cuò)選項(xiàng)：

　　A

　　數(shù)據(jù)報(bào)告：

　　考試頻率★★★★★，錯(cuò)誤率42.81%

　　考點(diǎn)樹(shù)圖：

　　基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范>基金的募集、交易與登記>基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　答案解析：

　　對(duì)于基金管理公司的重大事項(xiàng)的報(bào)備，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起60日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人;不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

　　Top 45

　　基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范>基金的募集、交易與登記>基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　下列關(guān)于合規(guī)投訴處理的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目

　　B.合規(guī)部門(mén)收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問(wèn)題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來(lái)越多

　　D.大多數(shù)基金公司建立了客戶(hù)投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程

　　正確選項(xiàng)：

　　B

　　易錯(cuò)選項(xiàng)：

　　C

　　數(shù)據(jù)報(bào)告：

　　考試頻率★★★★★，錯(cuò)誤率42.99%

　　考點(diǎn)樹(shù)圖：

　　基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范>基金管理人的合規(guī)管理>合規(guī)管理的主要內(nèi)容

　　答案解析：

　　合規(guī)投訴處理隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來(lái)越多，正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目。合規(guī)部門(mén)收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問(wèn)題，可以降低基金公司運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。

　　Top 44

　　隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德(　)的特征。

　　A.約束性

　　B.時(shí)代性

　　C.繼承性

　　D.具體性

　　正確選項(xiàng)：

　　C

　　易錯(cuò)選項(xiàng)：

　　B

　　數(shù)據(jù)報(bào)告：

　　考試頻率★★★★★，錯(cuò)誤率43.05%

　　考點(diǎn)樹(shù)圖：

　　基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范>基金職業(yè)道德>道德與職業(yè)道德

　　答案解析：

　　隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化，因此，沒(méi)有永恒不變的道德，道德總是隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而不斷地改變著。影響道德形成和發(fā)展的因素很多，除了社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，文化傳統(tǒng)、民族習(xí)俗、宗教信仰、社會(huì)倫理乃至國(guó)家政治等因素對(duì)于道德的形成都會(huì)產(chǎn)生影響，是非、善惡、美丑、正邪等道德評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，也會(huì)不同程度地反映各種影響因素的內(nèi)在要求。

　　Top 43

　　基金職業(yè)道德教育的途徑不包括(　)。

　　A.崗前職業(yè)道德教育

　　B.崗位職業(yè)道德教育

　　C.后續(xù)職業(yè)道德教育

　　D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

　　正確選項(xiàng)：

　　C

　　易錯(cuò)選項(xiàng)：

　　D

　　數(shù)據(jù)報(bào)告：

　　考試頻率★★★★★，錯(cuò)誤率43.83%

　　考點(diǎn)樹(shù)圖：

　　基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范>基金管理人的合規(guī)管理>合規(guī)管理概述

　　答案解析：

　　基金職業(yè)道德教育的途徑包括崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育、基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律、樹(shù)立基金職業(yè)道德典型、社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督。

　　Top 42

　　基金職業(yè)道德教育的途徑不包括(　)。

　　A.崗位職業(yè)道德實(shí)踐

　　B.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

　　C.樹(shù)立基金職業(yè)道德典型

　　D.社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督

　　正確選項(xiàng)：

　　A

　　易錯(cuò)選項(xiàng)：

　　D

　　數(shù)據(jù)報(bào)告：

　　考試頻率★★★★★，錯(cuò)誤率44.47%

　　考點(diǎn)樹(shù)圖：

　　基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范>基金銷(xiāo)售行為規(guī)范及信息管理>基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

　　答案解析：

　　基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要包括下面五種：①崗前職業(yè)道德教育;②崗位職業(yè)道德教育;③基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律;④樹(shù)立基金職業(yè)道德典型;⑤社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督。

　　Top 41

　　我國(guó)開(kāi)放式基金首次募集的募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起(　)個(gè)月內(nèi)。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.1

　　正確選項(xiàng)：

　　A

　　易錯(cuò)選項(xiàng)：

　　B

　　數(shù)據(jù)報(bào)告：

　　考試頻率★★★★★，錯(cuò)誤率44.49%

　　考點(diǎn)樹(shù)圖：

　　基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范>基金管理人的合規(guī)管理>合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

　　答案解析：

　　我國(guó)開(kāi)放式基金首次募集的募集期限為自該基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)。

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