76.以下不屬于基金募集申請(qǐng)材料的是()。

　　A.申請(qǐng)報(bào)告

　　B.基金合同草案

　　C.上市公告書

　　D.招募說(shuō)明書草案

　　答案： C

　　解析： 上市公告書不屬于基金募集申請(qǐng)材料未提到的還有托管協(xié)議草案。

　　77.基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括()。

　　A.財(cái)務(wù)狀良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

　　B.有辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施

　　C.制定了完善的資金清算流程

　　D.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度

　　答案： B

　　解析： B選項(xiàng)應(yīng)該是:有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施。

　　78.我國(guó)開(kāi)放式基金的存續(xù)期為()。

　　A.5年

　　B.15年

　　C.15年-50年

　　D.一般無(wú)期限

　　答案： D

　　解析： 我囯開(kāi)放式基金的存續(xù)期為一般無(wú)期限。

　　79.下列有關(guān)封閉式基金賬戶的表述，不正確的是()。

　　A.投資者買賣封閉式基金必須開(kāi)立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶

　　B.每位投資者只能開(kāi)設(shè)和使用一個(gè)資金賬戶，并只能對(duì)應(yīng)一個(gè)股票賬戶或基金賬戶

　　C.每個(gè)有效證件可以開(kāi)設(shè)多個(gè)基金賬戶，已開(kāi)設(shè)證券賬戶的可以重復(fù)開(kāi)設(shè)基金賬戶

　　D.基金賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易

　　答案： C

　　解析： 每個(gè)有效證件只允許開(kāi)設(shè)一個(gè)基金賬戶，已開(kāi)設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開(kāi)設(shè)基金賬戶。

　　80.依據(jù)《證券投資摧金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的監(jiān)管措施不包括()。

　　A.刑事處罰

　　B.行政處罰

　　C.限制交易

　　D.調(diào)查取證

　　答案： A

　　解析： 依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：①檢查;②調(diào)查取證;③限制交易;④行政處罰。

　　81.基金信息披露方面的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了()。

　　A.真實(shí)性原則

　　B.規(guī)范性原則

　　C.及時(shí)性原則

　　D.完整性原則

　　答案： A

　　解析： 基金信息披露方面的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了真實(shí)性原則。

　　82.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足()的除外。

　　A.5年

　　B.1年

　　C.3年

　　D.6個(gè)月

　　答案： D

　　解析： 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足 6 個(gè)月的除外。

　　83.職業(yè)關(guān)系具有的特點(diǎn)不包括()。

　　A.單一性

　　B.社會(huì)性

　　C.專業(yè)性

　　D.復(fù)合性

　　答案： A

　　解析： 職業(yè)關(guān)系具有社會(huì)性、專業(yè)性和復(fù)合性的特點(diǎn)。

　　84.以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是()。

　　A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些

　　B.主要依據(jù)基金合同運(yùn)營(yíng)基金

　　C.基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

　　D.投資者享有直接管理基金的權(quán)利

　　答案： C

　　解析： 與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。

　　85.在金融市場(chǎng)上，既是重要的交易體，又是監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一的是()。

　　A.證監(jiān)會(huì)

　　B.證券公司

　　C.商業(yè)銀行

　　D.中央銀行

　　答案： D

　　解析： 中央銀行在金融市場(chǎng)上處于一種特殊的地位，既是金融市場(chǎng)中重要的交易主體，又是監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一。參與市場(chǎng)交易是指中央銀行作為銀行的銀行，為金融市場(chǎng)提供資金。同時(shí)，為了執(zhí)行貨幣政策，中央銀行常以公開(kāi)市場(chǎng)操作的方式參與金融市場(chǎng)交易。此外，中央銀行還與其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)一起，代表政府對(duì)金融市場(chǎng)上交易者的行為進(jìn)行監(jiān)督和管理

　　86.證券投資基金起源于()的投資信托公司。

　　A.英國(guó)

　　B.美國(guó)

　　C.法國(guó)

　　D.荷蘭

　　答案： A

　　解析： 證券投資基金起源于英囯的投資信托公司。

　　87.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為()。

　　A.聯(lián)席會(huì)員

　　B.特別會(huì)員

　　C.臨時(shí)會(huì)員

　　D.普通會(huì)員

　　答案： D

　　解析： 基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員;基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為聯(lián)席會(huì)員;證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、直屬公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理先關(guān)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為特別會(huì)員。

　　88.基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的()原則。

　　A.健全性

　　B.有效性

　　C.獨(dú)立性

　　D.相互制約

　　答案： C

　　解析： 體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則。

　　89.不需要披露基金上市交易公告書的基金類型()。

　　A.開(kāi)放式基金

　　B.封閉式基金

　　C.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金

　　D.上市型開(kāi)放式基金

　　答案： A

　　解析： 目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開(kāi)放式基金(LOF)和交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)以及分級(jí)基金子份額。

　　90.以下哪項(xiàng)要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件()。

　　A.基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任

　　B.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

　　C.設(shè)有專門的基金托管部門

　　D.注冊(cè)資本不低于3億元人民幣

　　答案： D

　　解析： 注冊(cè)資本不低于3億元人民幣是對(duì)基金管理公司的要求。

　　91.以下說(shuō)法正確的是()。

　　A.封閉式基金和開(kāi)放式基金期限不同

　　B.投資者買賣開(kāi)放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣

　　C.封閉式基金和開(kāi)放式基金份額限制相同

　　D.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

　　答案： A

　　解析： 封閉式基金和開(kāi)放式基金份額限制不同;投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣;封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

　　92.下列關(guān)于客戶至上的基本要求，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金從業(yè)人員不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

　　B.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　C.公平對(duì)待客戶

　　D.持證上崗

　　答案： D

　　解析： 客戶至上的基本要求包括：1.客戶利益優(yōu)先。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)則：⑴不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)。(2)應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。⑶在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先,并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。(4)不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。(5)不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。(6)不得在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。(7)不得利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益。2.公平對(duì)待客戶。持證上崗是專業(yè)審慎的基本要求。

　　93.在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金是指()。

　　A.LOF基金

　　B.ETF基金

　　C.ETF聯(lián)接基金

　　D.QDII基金

　　答案： D

　　解析： QDII基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。

　　94.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有()年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。

　　A.1

　　B.5

　　C.3

　　D.10

　　答案： C

　　解析： 依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有 3 年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。

　　95.關(guān)于我國(guó)基金信息披露法規(guī)體系，以下描述錯(cuò)誤的是()。

　　A.我國(guó)基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律性規(guī)則四個(gè)層次

　　B.國(guó)家法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在《證券投資基金法》

　　C.基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“證券投資基金信息披露管理辦法”和“基金信息披露編報(bào)規(guī)則”

　　D.在證券交易所上市交易的基金信息披露還應(yīng)遵守證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

　　答案： C

　　解析： 基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則”和“基金信息披露編報(bào)規(guī)則”。《證券投資基金信息披露管理辦法》屬于部門規(guī)章而不是規(guī)范性文件。

　　96.在半年度和年度報(bào)告的重大事件揭示中，應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)()的信息。

　　A.0.50%

　　B.0.80%

　　C.0.30%

　　D.0.10%

　　答案： A

　　解析： 在半年度和年度報(bào)告的重大事件掲示中,應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.50%的信息。

　　97.通常情況下與股票和債券相比，證券投資基金是一種()的投資品種。

　　A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

　　B.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

　　C.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

　　D.基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)

　　答案： B

　　解析： 通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

　　98.基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容不包括()。

　　A.隨時(shí)傳達(dá)監(jiān)管要求， 營(yíng)造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)

　　B.審核各業(yè)務(wù)部門對(duì)外簽訂的合同，控制風(fēng)險(xiǎn)，防范商業(yè)賄賂;審核業(yè)務(wù)部門修訂的制度;負(fù)責(zé)審核公司對(duì)外披露的各類信息

　　C.開(kāi)展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴

　　D.梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)

　　答案： A

　　解析： 基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容包括：(1)定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營(yíng)造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)。(2)審核各業(yè)務(wù)部門對(duì)外簽訂的合同，控制風(fēng)險(xiǎn)，防范商業(yè)賄賂;審核業(yè)務(wù)部門修訂的制度;負(fù)責(zé)審核公司對(duì)外披露的各類信息。(3)根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求，檢查評(píng)估基金發(fā)行及日常運(yùn)作中(銷售、投資、運(yùn)營(yíng))各項(xiàng)活動(dòng)的合規(guī)性，防范運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。(4)梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)。(5)參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。(6)開(kāi)展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴。

　　99.某投資者投資10000元認(rèn)購(gòu)戰(zhàn)金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)份額為()。

　　A.9884

　　B.9881.42

　　C.10000

　　D.9884.42

　　答案： D

　　解析： 凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=10000(1+1.2%)=9881.42(元);認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)基金份額面值=(9881.42+3)1=9884.42 份。

　　100.下列對(duì)基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實(shí)行行政監(jiān)管處罰措施中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

　　B.提示改正

　　C.出具監(jiān)管警示函

　　D.罰款

　　答案： D

　　解析： 可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：

　�、偬崾净�金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改;

　�、趯�(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函;

　　③責(zé)令基金監(jiān)管公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改;

　�、軙和＾k理相關(guān)業(yè)務(wù)等。

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