51.我國《 證券投資基金法》于()開始實施。

　　A.2003年6月1日

　　B.2003年7月1日

　　C.2004年6月1日

　　D.2004年7月1日

　　答案： C

　　解析： 我國《證券投資基金法》于2004年6月1日開始實施。

　　52.基金當事人不包括() 。

　　A.基金投資者

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金份額持有人

　　答案： A

　　解析： 基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。

　　53.根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，反洗錢合規(guī)性管理措施 主要不包括()。

　　A.嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行1控制和監(jiān)控

　　B.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審査

　　C.制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存

　　D.建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源

　　答案： B

　　解析： 根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，反洗錢合規(guī)性管理措施 主要不包括。(1)建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。(2)制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。(3) 從嚴控制客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。(4)嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。(5)建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。

　　54.根據(jù)我國的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指()。

　　A.出資額占基金管理公司注冊比例最高的股東

　　B.出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東

　　C.出資額不低于基金管理公司注冊資本50%的股東

　　D.出資額占基金公司注冊比例最高，且不低于25%的股東

　　答案： D

　　解析： 基金管理公司的主要股東指出資額占基金公司注冊比例最高，且不低于25%的股東。

　　55.電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)包括為時至少()的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。

　　A.5秒鐘

　　B.10秒鐘

　　C.5分鐘

　　D.10分鐘

　　答案： A

　　解析： 電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)包括為時至少5秒的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。

　　56.我國混合型基金的投資對象不包括()。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.貨幣市場工具

　　D.金融衍生品

　　答案： D

　　解析： 混合基金同時以股票、債券等為投資對象。以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實現(xiàn)收益與風險之間的根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準.投資于股票、債券和貨幣市場工具.但股票投資和債券投資的比例不符合股票型基金、債券型基金規(guī)定的為混合型基金。

　　57.當前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點不包括().

　　A.美國占居主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛

　　B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

　　C.基金市場竟爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

　　D. 基金資產(chǎn)的資全來源發(fā)生了重大變化

　　答案： B

　　解析： 開放式基金成為.證券投資基金的主流產(chǎn)品。

　　58.基金銷售售前服務(wù)的主要內(nèi)容中不包括()。

　　A.向客戶介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識

　　B.普及基金相關(guān)法律規(guī)定

　　C.介紹基金管理人任職年限、工作經(jīng)歷

　　D.開展投資者風險教育

　　答案： C

　　解析： 基金客戶服務(wù)的內(nèi)容。

　　59.()是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實現(xiàn)合規(guī)目標的綱領(lǐng)性、指導性的文件，對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。

　　A.合規(guī)政策

　　B.合規(guī)文化

　　C.合規(guī)審核

　　D.合規(guī)培訓

　　答案： A

　　解析： 本題考查合規(guī)政策的概念

　　60.()是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。

　　A.合規(guī)

　　B.合格

　　C.違規(guī)

　　D.違約

　　答案： A

　　解析： 所謂“合規(guī)”與“違規(guī)”相對應(yīng)"是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。

　　61.關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當是()履行的職責。

　　A.合規(guī)管理部門

　　B.督察長

　　C.管理層

　　D.監(jiān)事會

　　答案： B

　　解析： 關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當是督察長履行的職責。

　　62.QDII是()的首字母縮寫。

　　A.合格境內(nèi)機構(gòu)投資者

　　B.合格境外機構(gòu)投資者

　　C.境內(nèi)機構(gòu)投資者

　　D.境外機構(gòu)投資者

　　答案： A

　　解析： 合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(qualifieddomestic institutional investor，QDII)。

　　63.()是指基金從業(yè)人員應(yīng)當具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試;取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。

　　A.持證上崗

　　B.持續(xù)學習

　　C.合理就業(yè)

　　D.專業(yè)審慎

　　答案： A

　　解析： 持證上崗是指基金從業(yè)人員應(yīng)當具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，必需通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。

　　64.基金年度報告是基金的各類信息披露文件中信自量最大的文件，在會計年度結(jié)束后()日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。

　　A.10

　　B.30

　　C.60

　　D.90

　　答案： D

　　解析： 基金年度報告是基金的各類信息披露文件中信息量最大的文件，在會計年度結(jié)束后90日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告。

　　65.合規(guī)管理部門對()負責。

　　A.總經(jīng)理

　　B.董事會

　　C.督察長

　　D.監(jiān)事會

　　答案： A

　　解析： 合規(guī)管理部門對總經(jīng)理負責。

　　66.目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和()。

　　A.融資

　　B.籌資

　　C.投資

　　D.基金

　　答案： C

　　解析： 目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和投資。

　　67.()不是封閉式基金和開放式基金的主要表現(xiàn)。

　　A.期限不同

　　B.份額限制不同

　　C.交割月份不同

　　D.價格形成方式不同

　　答案： C

　　解析： 封閉式基金和開放式基金主要不同：期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格形成方式不同以及激勵約束機制與投資策略不同。

　　68.對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當()。

　　A.逐日備份并本地妥善存放

　　B.逐日備份并異地妥善存放

　　C.逐月備份并異地妥善存放

　　D.實時備份并本地妥善存放

　　答案： B

　　解析： 對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當逐日備份并異地妥善存放。

　　69.()是基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)。

　　A.股東大會

　　B.董事會

　　C.監(jiān)事會

　　D.會員大會

　　答案： D

　　解析： 基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案。

　　70.下列關(guān)于ETF的表述，錯誤的是()。

　　A.采用實物申購、贖回機制

　　B.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

　　C.既是指數(shù)型基金，同時也是主動管理型基金

　　D.存在套利交易

　　答案： C

　　解析： ETF屬于指數(shù)型基金。

　　71.()作為行業(yè)自律性組織，對基金業(yè)實施行業(yè)自律管理。

　　A.中國基金業(yè)協(xié)會

　　B.中國證券業(yè)協(xié)會

　　C.中國證監(jiān)會

　　D.證券交易所

　　答案： A

　　解析： 基金業(yè)協(xié)會作為行業(yè)自律性組織，對基金業(yè)實施行業(yè)自律管理。

　　72.根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為()。

　　A.在岸基金和離岸基金

　　B.公募基金和私募基金

　　C.契約型基金和公司型基金

　　D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場基金等

　　答案： B

　　解析： 根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。

　　73.()是為投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)。

　　A.電話服務(wù)中心

　　B.郵寄服務(wù)

　　C.自動傳真、電子信箱與手機短信

　　D.“—對一”專人服務(wù)

　　答案： D

　　解析： “一對一”專人服務(wù)是為投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)。

　　74.根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風險管理主要措施不包括()。

　　A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

　　B.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為

　　C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

　　D.加強從業(yè)人員的崗前教育

　　答案： D

　　解析： 根據(jù)《基金管理公司風險管理引(試行)》，投資合規(guī)風險管理主要措施包括：

　　(1)建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度。

　　(2)通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風險參數(shù)，對投資的合規(guī)進行自動控制，對于無法在交易系統(tǒng)自動控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制。

　　(3)重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為。

　　(4)對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為(包括交易價格、交易品種、交易對手、交易頻度、交易時機等)進行監(jiān)控，加強對異常交易跟蹤、檢測和分析。

　　(5)毎日跟蹤評估投資比例，投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定。

　　(6)關(guān)注估值政策和估值方法隱含的風險，定期評估第三方估值服務(wù)機構(gòu)的估值質(zhì)量，對于以攤余成本法估值得資產(chǎn)，應(yīng)特別關(guān)注影子價格及兩者的偏差帶來的風險，進行情景壓力測試并及時制定風險管理情景應(yīng)對方案。

　　75.基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為()。

　　A.會員大會

　　B.董事會

　　C.監(jiān)事會

　　D.股東大會

　　答案： A

　　解析： 基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會。

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