第26題.從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成資產(chǎn)管理行業(yè)，以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用的是()。

　　A：為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源

　　B：提供各類投資機(jī)會(huì)

　　C：對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)

　　D：防范風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：D

　　解析：資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括：

　�、贋槭袌�(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平;

　�、趲椭�投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利;

　�、凼官Y金的需求方和提供方能夠便利的連接起來;

　�、軐�(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。D項(xiàng)屬于衍生金融工具的作用。

　　第27題.商業(yè)銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項(xiàng)業(yè)務(wù)屬于銀行的()。

　　A：資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　B：負(fù)債業(yè)務(wù)

　　C：表外業(yè)務(wù)

　　D：代理業(yè)務(wù)

　　答案：C

　　解析：美國財(cái)政部金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》對(duì)資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進(jìn)行了詳細(xì)劃分，其中，銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)的業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)，受美聯(lián)儲(chǔ)監(jiān)管，同時(shí)豁免在美國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，除非投資于在美國證券交易委員會(huì)(SEC)注冊(cè)的投資公司。

　　第28題.對(duì)沖基金起源于()。

　　A：英國

　　B：加拿大

　　C：日本

　　D：美國

　　答案：D

　　解析：對(duì)沖基金起源于20世紀(jì)50年代初的美國。當(dāng)時(shí)的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　第29題.以下關(guān)于ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度的描述不正確的是()。

　　A：中小投資者被排斥在一級(jí)市場(chǎng)之外

　　B：二級(jí)市場(chǎng)上，ETF與普通股票一樣在市場(chǎng)掛牌交易

　　C：無論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者均可按市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行ETF份額的交易

　　D：二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格可能很大程度地偏離基金份額凈值

　　答案：D

　　解析：一級(jí)市場(chǎng)的存在使二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格不可能偏離基金份額凈值很多，否則兩個(gè)市場(chǎng)的差價(jià)會(huì)引發(fā)套利交易。套利交易會(huì)使套利機(jī)會(huì)最終消失，使二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格回復(fù)到基金份額凈值附近。因此，正常情況下，ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值總是比較接近。

　　第30題.甲辭去某基金管理公司基金經(jīng)理職務(wù)時(shí)，未經(jīng)公司許可，將公司的客戶清單以及其他一些文件存儲(chǔ)到自己的移動(dòng)設(shè)備中帶走，供自己在新的工作中參考。甲的行為違反了()的要求

　　A：專業(yè)審慎

　　B：客戶至上規(guī)范

　　C：保守秘密規(guī)范

　　D：忠誠盡責(zé)規(guī)范

　　答案：D

　　解析：客戶清單和文件等都屬于公司的資產(chǎn)，甲在離職時(shí)未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為，侵害了公司的利益，違反了忠誠盡責(zé)規(guī)范的要求。

　　第31題.外匯市場(chǎng)是指各國中央銀行、外匯銀行、()及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動(dòng)的總和。

　　A：投資銀行

　　B：商業(yè)銀行

　　C：外匯經(jīng)紀(jì)人

　　D：證券交易所

　　答案：C

　　解析：外匯市場(chǎng)是指各國中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動(dòng)的總和，包括外匯批發(fā)市場(chǎng)以及銀行同企業(yè)、個(gè)人間進(jìn)行外匯買賣的零售市場(chǎng)。

　　第32題.以下哪項(xiàng)關(guān)于上市開放式基金(LOF)的描述是錯(cuò)誤的?()

　　A：可以在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行申購贖回

　　B：可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購贖回

　　C：不可以跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管

　　D：是我國對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

　　答案：C

　　解析：上市開放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金，它是我國對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新，可以跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管。

　　第33題.我國基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心不包括()。

　　A：《證券投資基金法》

　　B：《證券法》

　　C：《基金運(yùn)作管理辦法》

　　D：《基金管理公司管理辦法》

　　答案：B

　　解析：針對(duì)基金業(yè)出現(xiàn)的問題，中國證監(jiān)會(huì)在《證券投資基金法》的框架下出臺(tái)了多項(xiàng)法規(guī)，規(guī)范基金行業(yè)，保護(hù)投資者利益。先后出臺(tái)了《基金管理公司管理辦法》《基金運(yùn)作管理辦法》《基金銷售管理辦法》《基金信息披露管理辦法》等六項(xiàng)行政規(guī)章及若干配套監(jiān)管文件，形成了以“一法六規(guī)”為核心的比較完善的監(jiān)督管理法規(guī)體系。

　　第34題.關(guān)于ETF聯(lián)接基金，下列說法錯(cuò)誤的是()。

　　A：可以在場(chǎng)外申購贖回

　　B：絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于目標(biāo)ETF

　　C：可以對(duì)ETF部分計(jì)提管理費(fèi)

　　D：可以提供定期定額等方式來介入ETF的運(yùn)作

　　答案：C

　　解析：C項(xiàng)，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金的管理人不得對(duì)ETF聯(lián)接基金財(cái)產(chǎn)中的ETF部分計(jì)提管理費(fèi)。

　　第35題.以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯(cuò)誤的是()。

　　A：封閉式基金的規(guī)模是固定的

　　B：由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷

　　C：在證券交易所上市交易

　　D：通過證券公司進(jìn)行委托買賣

　　答案：B

　　解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成。

　　第36題.()既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。

　　A：企業(yè)

　　B：居民

　　C：金融機(jī)構(gòu)

　　D：政府

　　答案：C

　　解析：金融機(jī)構(gòu)的作用較為特殊，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:

　　①它是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道;

　　②金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場(chǎng)上購買各類金融工具;

　�、奂仁墙鹑谑袌�(chǎng)的中介入，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者;

　�、芙鹑跈C(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。

　　第37題.按照()，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

　　A：交易工具的期限

　　B：交易標(biāo)的物

　　C：交割期限

　　D：交易方式

　　答案：A

　　解析：按照交易工具的期限，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

　　第38題.依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、()、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。

　　A：基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　B：基金市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)

　　C：基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D：基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　答案：A

　　解析：依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類�；�金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)除基金管理人、基金托管人外，還包括基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)以及律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。

　　第39題.招募說明書不包含()。

　　A：基金收益分配原則和方式

　　B：基金運(yùn)作方式

　　C：從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類

　　D：基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定

　　答案：A

　　解析：招募說明書包含的重要信息包括：

　�、倩�金運(yùn)作方式;

　�、趶幕�金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式;

　　③基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費(fèi)用的相關(guān)條款;

　�、芑�金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等;

　�、莼�金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式;

　�、藁�金風(fēng)險(xiǎn)提示;

　　⑦招募說明書摘要。A項(xiàng)屬于基金合同應(yīng)包含的信息。

　　第40題.貨幣市場(chǎng)基金是指基金資產(chǎn)()投資于貨幣市場(chǎng)工具。

　　A：60%

　　B：80%

　　C：90%

　　D：100%

　　答案：D

　　解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金。

　　第41題.在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是()。

　　A：基金管理公司和保險(xiǎn)公司

　　B：基金管理公司和證券公司

　　C：基金管理公司和信托公司

　　D：銀行和信托公司

　　答案：C

　　解析：在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

　　第42題.契約型基金的營運(yùn)依據(jù)是()。

　　A：基金公司章程

　　B：托管協(xié)議

　　C：基金合同

　　D：基金招募說明書

　　答案：C

　　解析：從基金的營運(yùn)依據(jù)來看，契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金;公司型基金依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金。

　　第43題.關(guān)于債券和債券基金的說法，不正確的是()。

　　A：債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定

　　B：債券基金收益率較債券難計(jì)算、預(yù)測(cè)

　　C：由于增添了不確定性，債券基金的信用風(fēng)險(xiǎn)比債券投資的風(fēng)險(xiǎn)大

　　D：債券基金并沒有一個(gè)確定的到期日

　　答案：C

　　解析：C項(xiàng)，單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中，而債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。

　　第44題.ETF最大的特色是()。

　　A：被動(dòng)操作

　　B：指數(shù)型基金

　　C：實(shí)物申購、贖回機(jī)制

　　D：一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

　　答案：C

　　解析：ETF指交易型開放式指數(shù)基金，具有以下三大特點(diǎn)：

　�、俦粍�(dòng)操作的指數(shù)型基金;

　　②獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制;

　　③實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。其中，實(shí)物申購、贖回機(jī)制是ETF最大的特色。

　　第45題.在日常運(yùn)作中，我國基金管理公司按照()的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。

　　A：發(fā)起人協(xié)議

　　B：公司章程

　　C：基金托管協(xié)議

　　D：基金合同

　　答案：D

　　解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

　　第46題.在我國，封閉式基金的交割與資金交收實(shí)行()制度。

　　A：T+2

　　B：T+7

　　C：T+1

　　D：T+0

　　答案：C

　　解析：滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金交易實(shí)行T+1日交割、交收，即達(dá)成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在交易日的下一個(gè)營業(yè)日(T+1日)完成。

　　第47題.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起()個(gè)工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告并對(duì)外披露。

　　A：15

　　B：20

　　C：10

　　D：30

　　答案：A

　　解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。

　　第48題.基金托管人的工作不包括()。

　　A：安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　B：編制中期和年度基金報(bào)告

　　C：按規(guī)定召集持有人大會(huì)

　　D：復(fù)核基金資產(chǎn)凈值

　　答案：B

　　解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：

　�、侔踩�保管基金財(cái)產(chǎn);

　　②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;

　�、蹖�(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；�金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;

　�、鼙４婊�金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;

　　⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;

　　⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);

　�、邔�(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;

　�、鄰�(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格;

　　⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);

　�、獍凑找�(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。B項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)。

　　本題考查的重點(diǎn)：對(duì)基金托管人業(yè)務(wù)行為的監(jiān)管

　　第49題.下列關(guān)于我國各類基金銷售方式的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是()。

　　A：基金公司直銷業(yè)務(wù)便于基金公司進(jìn)行管理

　　B：銀行客戶經(jīng)理往往要負(fù)責(zé)儲(chǔ)蓄、貸款等多種銷售任務(wù)，難以專注于基金銷售

　　C：新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道得益于其互聯(lián)網(wǎng)思維，投資便利度高、附加功能豐富

　　D：證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選

　　答案:A

　　解析：A項(xiàng)，基金公司直銷的特點(diǎn)：

　�、倩�金公司非常重視直銷業(yè)務(wù)，投入在加大;

　　②熟悉自身產(chǎn)品，重視資訊;

　　③在購買費(fèi)率上通常低于傳統(tǒng)代銷渠道;

　�、苁芟抻谡�策和運(yùn)營，目前只能銷售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過直銷渠道購買多家公司產(chǎn)品，需要開立多個(gè)賬戶，不方便進(jìn)行管理。

　　第50題.某投資人認(rèn)購1000000元的基金份額，基金份額面值為1.00元/份，認(rèn)購費(fèi)率為1%，認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購份額為()份。

　　A：990102

　　B：990099

　　C：1000003

　　D：990399

　　答案:A

　　解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)=1000000/(1+1%)=990099(元)，認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值=(990099+3)/1=990102(份)。

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