第1題.基金份額登記機構(gòu)的主要職責不包括()

　　A：代理發(fā)放紅利

　　B：建立并保管基金份額持有人名冊

　　C：負責基金份額的登記

　　D：建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度

　　答案：D

　　解析：基金份額登記機構(gòu)的主要職責包括：

　　(1)建立并管理投資人基金份額賬戶。

　　(2)負責基金份額的登記。

　　(3)基金交易確認。

　　(4)代理發(fā)放紅利。

　　(5)建立許保管基金份額持有人名冊。

　　(6)登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。

　　第2題.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的()，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用。

　　A：銷售服務(wù)費

　　B：增值服務(wù)費

　　C：客戶維護費

　　D：轉(zhuǎn)換費

　　答案：C

　　解析：基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用。

　　第3題.下列不屬于金融市場按照交易標的物進行分類的是()。

　　A：貨幣市場

　　B：證券市場

　　C：外匯市場

　　D：黃金市場

　　答案：A

　　解析：金融市場按照交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A項，按交易工具的期限，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。

　　第4題.以下不是資產(chǎn)管理特征的是()。

　　A：從參與方來看，包括委托方和受托方

　　B：從收益特征來看，具有增值的特點

　　C：從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)

　　D：從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值

　　答案：B

　　解析：資產(chǎn)管理具有以下特征：

　　①從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人;

　�、趶氖芡匈Y產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn);

　�、蹚墓芾矸绞絹砜�，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。

　　第5題.()不是我國保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)容。

　　A：企業(yè)難進

　　B：第三方保險資產(chǎn)管理計劃

　　C：集合資金信托

　　D：投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理

　　答案：C

　　解析：保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理計劃、第三方保險資產(chǎn)管理計劃、投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理。C項，集合資金信托是信托公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　第6題.與其他金融工具相比較，開放式基金是一種()。

　　A：債權(quán)憑證

　　B：收益憑證

　　C：信用憑證

　　D：受益憑證

　　答案：D

　　解析：投資基金按照運作方式，可以分為開放式、封閉式基金。投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。它主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實現(xiàn)保值增值。

　　第7題.承擔高風險、追求高收益的投資模式的投資基金是()。

　　A：風險投資基金

　　B：證券投資基金

　　C：另類投資基金

　　D：對沖基金

　　答案：D

　　解析：對沖基金是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式。

　　第8題.在我國，管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃的機構(gòu)是()。

　　A：基金管理公司及子公司

　　B：私募機構(gòu)

　　C：證券公司及其資管子公司

　　D：商業(yè)銀行

　　答案：C

　　解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(簡稱基金業(yè)協(xié)會)從我國金融業(yè)實踐出發(fā)，根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進行了界定，如表1-1所示。其中，證券公司及其資管子公司負責管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃。

　　第9題.公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括()。

　　A：信息披露

　　B：投資者的投資能力

　　C：利潤分配

　　D：投資限制

　　答案：B

　　解析：公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進行資金募集的基金，公募基金一般在法律和監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求。

　　第10題.金融市場按交割期限可劃分為()。

　　A：現(xiàn)貨市場和期貨市場

　　B：貨幣市場和資本市場

　　C：股票市場和債券市場

　　D：初級市場和二級市場

　　答案：A

　　解析：金融市場的分類主要有以下幾種：

　　①按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場;

　�、诎凑战灰讟说奈锓譃槠睋�(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等，其中證券市場主要是股票、債券、基金等有價證券發(fā)行和轉(zhuǎn)讓流通的市場，股份有限公司發(fā)行新股票的市場叫股票發(fā)行市場或股票初級市場，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場叫股票的二級市場;

　�、郯唇桓钇谙薹譃楝F(xiàn)貨市場和期貨市場。

　　第11題.下列對期貨市場交易的說法正確的是()。

　　A：協(xié)議成交和標的交割是同時進行

　　B：對交易雙方來說，利率和匯率風險很小

　　C：交易對象價格的升降不會影響交易者利潤或損失

　　D：買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進行交易

　　答案：D

　　解析：A項，期貨市場的交易在協(xié)議達成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時間后進行交割，協(xié)議成交和標的交割是分離的;B項，由于期貨市場的成交與交割之間有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很大;CD兩項，在期貨交易中，由于交割要按成交時的協(xié)議價格進行，交易對象價格的升降，就可能使交易者獲得利潤或蒙受損失，因此，買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進行交易。

　　第12題.()年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。

　　A：1995

　　B：1997

　　C：1998

　　D：1999

　　答案：B

　　解析：1997年11月，當時的國務(wù)院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，為我國證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。

　　第13題.證券交易所屬于基金的()。

　　A：監(jiān)管機構(gòu)

　　B：份額登記機構(gòu)

　　C：自律管理機構(gòu)

　　D：評價機構(gòu)

　　答案：C

　　解析：證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)之一。本題考查的重點：基金監(jiān)管機構(gòu)與自律組織

　　第14題.基金估值核算機構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當向()申請注冊。

　　A：證券交易所

　　B：中國證監(jiān)會

　　C：基金業(yè)協(xié)會

　　D：工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

　　答案：B

　　解析：基金估值核算機構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當向中國證監(jiān)會申請注冊。基金投資顧問機構(gòu)提供公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的，應(yīng)當向工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)申請注冊。

　　第15題.在國外，以下基金中不屬于保本基金的是()。

　　A：合同生效滿二年后，投資者可以每份不低于認購份額凈值的105%贖回基金

　　B：合同生效滿五年后，投資者可以每份不低于認購份額凈值的95%贖回基金

　　C：合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認購份額凈值的105%以上，則投資人需支付2%的管理費用

　　D：合同生效滿三年以后投資者可以每份不低于認購份額凈值贖回基金

　　答案：C

　　解析：保本基金是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金�；�金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。一般本金保證比例為100%，但也有低于100%或高于100%的情況。至于是否提供收益保證和紅利保證，不同基金情況各不相同。

　　第16題.以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金特征的描述不正確的是()。

　　A：聯(lián)接基金依附于主基金

　　B：增強了ETF市場的交易活躍度

　　C：不是基金中的基金

　　D：能參與ETF的套利

　　答案：D

　　解析：D項，聯(lián)接基金不能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模。聯(lián)接基金的目的不在于套利，而是通過把銀行渠道的資金引進來，做大指數(shù)基金的規(guī)模，推動指數(shù)化投資。

　　第17題.投資基金中最主要的一種類別是()。

　　A：對沖基金

　　B：風險投資基金

　　C：證券投資基金

　　D：另類投資基金

　　答案：C

　　解析：人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照所投資的對象的不同進行區(qū)分的，其主要可以分為證券投資基金、私募股權(quán)基金、風險投資基金、對沖基金、另類投資基金。其中證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，又可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金等種類。

　　第18題.基金份額登記機構(gòu)的主要職責不包括()。

　　A：建立并管理投資人的基金賬戶

　　B：基金會計核算

　　C：基金交易確認

　　D：代理發(fā)放紅利

　　答案：B

　　解析：基金份額登記機構(gòu)的主要職責包括：

　�、俳�立并管理投資人的基金賬戶;

　�、谪撠熁�金份額的登記;

　�、刍�金交易確認;

　　④代理發(fā)放紅利;

　�、萁�立并保管基金份額持有人名冊;

　�、薹�律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責。B項是基金估值核算機構(gòu)的職責。

　　第19題:關(guān)于債券基金，下列說法正確的是()。

　　A： 無法定期分配收益

　　B：收益率易于預(yù)測

　　C：可以計算平均到期日

　　D：利率風險波動性大

　　答案：C

　　解析：債券基金沒有確定的到期日，但可以對債券基金所持有的所有債券計算出一個平均到期日。A項，債券基金會定期將收益分配給投資者，只是收益不如債券的利息固定;B項，債券基金由一組不同的債券組成，收益率較難計算和預(yù)測;D項，債券基金的平均到期日常常會相對固定，債券基金所承受的利率風險通常也會保持在一定的水平。

　　第20題.我國《證券投資基金法》于()開始實施。

　　A：2003年7月14日

　　B：2005年1月1日

　　C：2002年8月1日

　　D：2004年6月1日

　　答案：D

　　解析：2003年10月28日，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《中華人民共和國證券投資基金法》并于2004年6月1日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。2012年12月28日通過了修訂后的《證券投資基金法》，并于2013年6月1日正式實施。

　　第21題.基金、股票與債券的差異不包括()。

　　A：投資收益與風險大小不同

　　B：信息披露程度不同

　　C：所籌資金的投向不同

　　D：反映的經(jīng)濟關(guān)系不同

　　答案：B

　　解析：基金、股票與債券的差異主要表現(xiàn)在：

　�、俜从车慕�(jīng)濟關(guān)系不同;

　�、谒�籌資金的投向不同;

　�、弁顿Y收益與風險大小不同�；�金、股票與債券均需要進行信息披露，銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運用情況。

　　第22題:()不是貨幣儲蓄的特點。

　　A：儲蓄的收益會超過通貨膨脹

　　B：儲蓄會有一定的利息收益

　　C：貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動

　　D：貨幣儲蓄確保本金安全

　　答案：A

　　解析：貨幣儲蓄是指居民將暫時不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行或其他金融機構(gòu)的一種存款活動。儲蓄的特征是其保值性，接受儲蓄的銀行或其他金融機構(gòu)需要首先保證儲蓄的本金安全，除本金外，儲蓄還會帶來一定的利息收益。

　　第23題.通常對封閉式混合型基金的財務(wù)會計報表分析不包括()。

　　A：持倉結(jié)構(gòu)分析

　　B：基金份額變動分析

　　C：盈利能力分析

　　D：投資風格分析

　　答案：B

　　解析：對于開放式基金來說，基金的份額會隨申購、贖回活動而變動，基金的定期報告中一般會披露基金份額的變動情況和基金持有人的結(jié)構(gòu)。通過對基金份額變動情況和持有人結(jié)構(gòu)的比較分析，可以了解投資者對該基金的認可程度。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認可不能增減，因此其財務(wù)會計報表分析中不包括基金份額變動分析。

　　第24題.一般認為，世界上第一只開放式投資基金是()。

　　A：蘇格蘭美國投資信托

　　B：馬薩諸塞投資信托基金

　　C：海外及殖民地政認信托

　　D：馬薩諸塞金融服務(wù)公司

　　答案：B

　　解析：1924年由200多名哈佛大學教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

　　第25題.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，下列說法錯誤的是()。

　　A：是社會團體法人

　　B：是自律性組織

　　C：權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會

　　D：理事會成員由證監(jiān)會指定

　　答案：D

　　解析：D項，基金業(yè)協(xié)會設(shè)理事會，理事會成員依章程的規(guī)定由選舉產(chǎn)生。

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