第六章

　　知識(shí)點(diǎn)601(P183-186)：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是證券公司作為資產(chǎn)管理人，與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的行為。□包括3種：

　　1、為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。□特點(diǎn)是(1)證券公司與客戶必須是一對(duì)一;(2)具體投資方向在合同中約定;(3)必須在單一客戶的專(zhuān)用證券賬戶中經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。

　　2、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)�！醴譃椋合薅ㄐ约�合資產(chǎn)管理計(jì)劃(主要投資固定收益品種，權(quán)益類(lèi)的不超過(guò)資產(chǎn)凈值的20%)，和非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃(不受上述投資范圍限制)。□特點(diǎn)是：(1)集合性，即公司與客戶是一對(duì)多。(2)投資范圍有限定性和非限定性(3)客戶資產(chǎn)必須進(jìn)行托管。(4)通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶投資運(yùn)作。(5)較嚴(yán)格的信息披露。

　　3、為客戶特定目的辦理專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。針對(duì)客戶的特殊要求，設(shè)定特定投資目標(biāo)，通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。□特點(diǎn)是：(1)綜合性，即公司與客戶可以是一對(duì)一，也可是一對(duì)多。既可采取定向方式，也可采取集合方式。(2)特定性，要設(shè)定特定的投資目標(biāo)。(3)通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作

　　□證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)符合：(1)凈資本不低于2億元(2)資產(chǎn)管理人員中具有3年以上相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人(3)近1年內(nèi)未受處罰;(其他答案一目了然)。

　　□ 證券公司申請(qǐng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)提交材料：(1)凈資本(非凈資產(chǎn))計(jì)算表和最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表(2)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員的情況登記表和相關(guān)簡(jiǎn)歷、證件復(fù)印件;(其他答案一目了然)。

　　取得資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的證券公司可以辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。□(同上面聯(lián)系記憶)辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)還應(yīng)符合：(1)健全的制度(2)設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本不低于3億元，非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本不低于5億元(3)近1年不存在挪用客戶結(jié)算資金的情況。

　　知識(shí)點(diǎn)602(P186-189)：資產(chǎn)管理的基本要求。

　　□證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)遵守原則：(1)守法合規(guī)(2)公平公正(3)資格管理(4)約定運(yùn)作(5)集中管理(6)風(fēng)險(xiǎn)控制。

　　證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于100萬(wàn);辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn);設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于5萬(wàn);設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，單個(gè)客戶不得低于10萬(wàn);集合資產(chǎn)管理計(jì)劃設(shè)定均等份額，客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額(只能贖回);證券公司可以以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，參與1個(gè)集合計(jì)劃的自有資金不得超過(guò)總規(guī)模5%，且不超過(guò)2億元，參與多個(gè)集合計(jì)劃的不超過(guò)15%;證券公司可以自行推廣集合計(jì)劃，也可以委托客戶資金存管銀行代理推廣;設(shè)立集合計(jì)劃應(yīng)自批準(zhǔn)日起6個(gè)月內(nèi)啟動(dòng)推廣工作，并在60個(gè)工作日內(nèi)完成設(shè)立并開(kāi)始投資運(yùn)作;資產(chǎn)管理的客戶資產(chǎn)投資于一家公司不得超過(guò)總量的10%，同時(shí)不得超過(guò)該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%;公司管理的客戶資產(chǎn)投資于本公司關(guān)聯(lián)單位發(fā)行的證券應(yīng)事先取得客戶的同一，其中單個(gè)集合計(jì)劃投資上述證券的資本不超過(guò)該計(jì)劃的5%。

　　證券公司辦理定向計(jì)劃、集合計(jì)劃，應(yīng)將計(jì)劃資產(chǎn)交由資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)(商業(yè)銀行)進(jìn)行托管。資金賬戶名稱(chēng)應(yīng)當(dāng)是“集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱(chēng)”，證券賬戶名稱(chēng)應(yīng)是“證券公司名稱(chēng)-資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)名稱(chēng)-集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱(chēng)”。 □托管機(jī)構(gòu)的職責(zé)類(lèi)同于基金托管。

　　知識(shí)點(diǎn)603(P190-197)：定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。

　　□證券公司開(kāi)展定向計(jì)劃應(yīng)遵循基本原則：(1)公平公正、誠(chéng)實(shí)守信(2)健全內(nèi)控、規(guī)范運(yùn)作(3)投資風(fēng)險(xiǎn)客戶自擔(dān)

　　基本規(guī)范：證券公司不得接受本公司從業(yè)人員及其配偶成為定向資產(chǎn)管理開(kāi)業(yè)客戶;□盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)揭示：了解客戶身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與承受能力和投資偏好等;客戶委托資產(chǎn)可以是客戶合法持有的現(xiàn)金、有價(jià)證券等各種金融資產(chǎn);對(duì)不同客戶的委托資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立建賬，獨(dú)立核算;應(yīng)當(dāng)使用定向資產(chǎn)管理專(zhuān)用證券賬戶，以客戶名義開(kāi)立或?qū)⒖蛻羝胀ㄗC券賬戶轉(zhuǎn)換為專(zhuān)用證券賬戶;專(zhuān)用證券賬戶名稱(chēng)為“客戶名稱(chēng)”，同一客戶只能辦理1個(gè)上海和深證專(zhuān)用賬戶;證券公司應(yīng)當(dāng)自專(zhuān)用賬戶開(kāi)立之日起3個(gè)交易日將賬戶報(bào)備交易所;計(jì)劃結(jié)束后15日內(nèi)申請(qǐng)注銷(xiāo)賬戶并在3個(gè)交易日內(nèi)報(bào)備交易所;相關(guān)資料保存期20年。

　　(其他內(nèi)容答案一目了然)

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