第五章　資產管理業(yè)務

第一節(jié)　資產管理業(yè)務的含義、種類及業(yè)務資格

　　一、資產管理業(yè)務的含義及種類

　　資產管理業(yè)務，是指證券公司作為資產管理人，依照有關法律法規(guī)及《試行辦法》的規(guī)定與客戶簽訂資產管理合同，根據(jù)資產管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產進行經營運作，為客戶提供證券及其他金融產品的投資管理服務的行為。

　　資產管理業(yè)務主要有三種：為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務、為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務、為客戶辦理特定目的的專項資產管理業(yè)務。

　　(一)為單一客戶辦理定向資產管理業(yè)務

　　特點：

　�、艈我恍浴耙粚σ弧�;

　　⑵定向性【具體投資方向在合同中約定】;

　�、潜仨氃趩我豢蛻舻膶Ｓ米C券賬戶中經營運作

　　(二)為多個客戶辦理集合資產管理業(yè)務

　　證券公司辦理集合資產管理業(yè)務，可設立限定性集合資產管理計劃【國債、國家重點建設債券、債券型基金、上市企業(yè)債、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產品;權益類證券及股票型基金不得超過計劃資產凈值的20%】和非限定性集合資產管理計劃

　　特點：(新增內容，注意多項選擇題)

　�、偶�合性“一對多”;

　�、仆顿Y范圍有限定性和非限定性之分;

　�、强蛻糍Y產必須進行托管;

　�、韧ㄟ^專門賬戶投資運作;

　　⑸較嚴格的信息披露

　　(三)為客戶辦理特定目的的專項資產管理業(yè)務

　　特點：

　�、啪C合性，即證券公司與客戶可以是“一對一”，也可以是“一對多”;

　�、铺囟ㄐ�，即要設定特定的投資目標;

　�、峭ㄟ^專門賬戶經營運作。

　　二、資產管理業(yè)務資格

　　1、證券公司從事資產管理業(yè)務，應符合條件：【6】

　�、苾糍Y本不低于2億元

　�、瞧渲�，具有3年以上證券自營、資產管理或證券投資基金從業(yè)經歷的人員不少于5人

　�、勺罱�一年未受到過行政處罰或刑事處罰

　　2、向中國證監(jiān)會提交的材料【9】

　　3、證券公司設立集合資產管理計劃，辦理集合資產管理業(yè)務，還應當符合下列要求：

　�、啪哂薪∪�的法人治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行;

　�、圃O立限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于人民幣3億元;設立非限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于人民幣5億元;

　�、亲罱�一年不存在挪用客戶交易結算資金等客戶資產的情形;

　�、戎袊�證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　相關鏈接：

　　2011證券從業(yè)資格考試《證券交易》考點記憶

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