第5章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

　　5.1 中國人民銀行監(jiān)督管理措施相關(guān)規(guī)定

　　1995年3月18日，第八屆全國人民代表大會(huì)第三次會(huì)議正式通過了《中華人民共和國中國人民銀行法》(以下簡稱《中國人民銀行法》)，并于通過之日公布實(shí)施。2003年12月27日，進(jìn)行修改，此次修改共計(jì)25處，修改后的條文增加至五十三條。

　　修訂的重點(diǎn)是將原屬于中國人民銀行履行的對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來，移交給新成立的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu);中國人民銀行不再直接審批、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)，而主要專注于貨幣政策的制定和執(zhí)行，維護(hù)幣值的穩(wěn)定以及對(duì)金融市場進(jìn)行宏觀調(diào)控，促進(jìn)金融市場的繁榮發(fā)展。

　　5.1.1 中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)

　　1. 執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為;

　　2. 與中國人民銀行特種貸款有關(guān)的行為;

　　3. 執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為;

　　4. 執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場管理規(guī)定的行為;

　　5. 執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為;

　　6. 執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為;

　　7. 代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為;

　　8. 執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為;

　　9. 執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為。

　　5.1.2 中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)

　　中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起三十日內(nèi)予以回復(fù)。

　　5.1.3 中國人民銀行在特定情況下的全面檢查監(jiān)督權(quán)

　　《中國人民銀行法》第三十四條規(guī)定，當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)支付困難，可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，為了維護(hù)金融穩(wěn)定，中國人民銀行經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。

　　第三十五條規(guī)定，中國人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送必要的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表以及其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表和資料。

　　由于銀行業(yè)監(jiān)管部門對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)具有的機(jī)構(gòu)監(jiān)管權(quán)并不排斥中國人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的功能監(jiān)管權(quán)，并且兩者的劃分在現(xiàn)實(shí)操作中非常清晰。