21.下面關(guān)于銀行風(fēng)險管理組織的說法中，不正確的是(　)。

　　A.風(fēng)險管理委員會的風(fēng)險管理部門提供信息并作出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策

　　B.通常銀行的最高風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險管理政策和指導(dǎo)原則

　　C.風(fēng)險管理部門的核心職能是風(fēng)險信息的收集、分析和報告

　　D.風(fēng)險管理部門有較大的風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)，以提供客觀的風(fēng)險規(guī)避策略

　　22.銀行風(fēng)險管理流程中，由各級風(fēng)險管理委員會承擔(dān)職責(zé)的是(　)。

　　A.風(fēng)險控制

　　B.風(fēng)險識別

　　C.風(fēng)險計量

　　D.風(fēng)險監(jiān)測

　　23.銀行風(fēng)險中的市場風(fēng)險不包括(　)。

　　A.利率風(fēng)險

　　B.匯率風(fēng)險

　　C.股票價格風(fēng)險

　　D.客戶違約風(fēng)險來源：233網(wǎng)校

　　24.銀行操作風(fēng)險的來源不包括(　)。

　　A.內(nèi)部欺詐

　　B.操作系統(tǒng)失靈

　　C.交割及流程管理不完善

　　D.客戶的違約

　　25.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是通過建立、健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)(　)建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。

　　A.負(fù)債風(fēng)險管理體系

　　B.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理體系

　　C.全面風(fēng)險管理體系

　　D.資產(chǎn)風(fēng)險管理體系

　　26.20世紀(jì)80年代以后，銀行風(fēng)險管理理論處于(　)階段。

　　A.資產(chǎn)風(fēng)險管理

　　B.負(fù)債風(fēng)險管理

　　C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理

　　D.全面風(fēng)險管理

　　27.全面風(fēng)險管理的核心不包括(　)。

　　A.先進(jìn)的風(fēng)險管理理念

　　B.全球的風(fēng)險管理體系

　　C.全面的風(fēng)險管理范圍

　　D.全員的風(fēng)險管理文化

　　28.下列選項中，不屬于合規(guī)管理體系的基本要素的是(　)

　　A.合規(guī)政策

　　B.合規(guī)風(fēng)險管理計劃

　　C.合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程

　　D.合規(guī)程序

　　29.金融創(chuàng)新是以(　)為中心，以(　)為導(dǎo)向，不斷提高自主創(chuàng)新能力和風(fēng)險管理能力，有效提高核心競爭力。

　　A.客戶市場

　　B.市場客戶

　　C.市場企業(yè)

　　D.客戶國家政策

　　30.下列屬于商業(yè)銀行增加核心資本方式的是(　)。

　　A.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券

　　B.降低風(fēng)險加權(quán)總資產(chǎn)

　　C.提高留存利潤

　　D.發(fā)行長期次級債券

　　31.根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行的資本充足率不得低于(　)。

　　A.8%

　　B.4%

　　C.6%

　　D.2%

　　32.下列屬于銀監(jiān)會對資本不足銀行的干預(yù)政策的是(　)。

　　A.要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對資本充足率的分析和預(yù)測

　　B.要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險控制能力

　　C.要求商業(yè)銀行調(diào)整高級管理人員

　　D.要求商業(yè)銀行降低風(fēng)險資產(chǎn)的規(guī)模

　　33.《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》分階段實施，規(guī)定的過渡期是指從(　)年開始，到(　)年結(jié)束。

　　A.20122018

　　B.20122019

　　C.20132018

　　D.20132019

　　34.巴塞爾委員會于(　)年正式發(fā)表了《巴塞爾新資本協(xié)議》，即《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》。

　　A.2004

　　B.2005

　　C.2006

　　D.2007

　　35.以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是(　)

　　A.全面性原則來源：233網(wǎng)校

　　B.制衡性原則

　　C.適應(yīng)性原則

　　D.適度性原則

　　36.在金融活動中，銀行需要特別注意從審慎盡責(zé)、(　)、引導(dǎo)理性消費、客戶資產(chǎn)隔離、妥善處理利益沖突、客戶教育六個方面來保護(hù)客戶的利益。

　　A.充分信息披露

　　B.資產(chǎn)管理

　　C.風(fēng)險管理

　　D.中間業(yè)務(wù)

　　37.以下(　)突出強(qiáng)調(diào)了對資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險的協(xié)調(diào)管理，通過對資產(chǎn)與負(fù)債的結(jié)構(gòu)和期限的共同調(diào)整、經(jīng)營目標(biāo)的相互替代以及資產(chǎn)分散實現(xiàn)總量平衡和風(fēng)險控制。

　　A.資產(chǎn)風(fēng)險管理階段

　　B.負(fù)債風(fēng)險管理階段

　　C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理階段

　　D.全面風(fēng)險管理階段

　　38.以下(　)是全面風(fēng)險管理、資本監(jiān)管和經(jīng)濟(jì)資本配置得以有效實施的基礎(chǔ)。

　　A.風(fēng)險識別

　　B.風(fēng)險計量

　　C.風(fēng)險監(jiān)測

　　D.風(fēng)險控制

　　39.按照2004年銀監(jiān)會頒布的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，在我國，資本充足率不足8%，或核心資本充足率不足4%的商業(yè)銀行即(　)。

　　A.資本充足的商業(yè)銀行

　　B.資本不足的商業(yè)銀行

　　C.資本嚴(yán)重不足的商業(yè)銀行

　　D.資本不合格的商業(yè)銀行

　　40.我國商業(yè)銀行的會計資本包括(　)、資本公積、盈余公積、一般準(zhǔn)備、未分配利潤、外幣報表折算差額和少數(shù)股東權(quán)益。

　　A.實收資本

　　B.應(yīng)收資本

　　C.未收資本

　　D.全部資本

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