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　　單項選擇題

　　1、(　)是商業(yè)銀行的決策機構。

　　A、董事會

　　B、監(jiān)事會

　　C、股東大會

　　D、高級管理層

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查董事會及其風險管理委員會。董事會向股東大會負責，是商業(yè)銀行的決策機構。參見教材P21。

　　2、(　)向股東大會負責，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機構。

　　A、董事會

　　B、監(jiān)事會

　　C、股東大會

　　D、高級管理層

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查監(jiān)事會。監(jiān)事會向股東大會負責，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機構。參見教材P22。

　　3、(　)是第三道風險防線。

　　A、業(yè)務條線部門

　　B、風險管理部門

　　C、合規(guī)部門

　　D、內部審計部門

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查三道防線。內部審計是第三道風險防線。參見教材P25。

　　4、(　)是商業(yè)銀行全面風險管理體系的重要組成部分，是董事會在考慮利益相關者期望、外部經營環(huán)境以及自身實際的基礎上，最終確定的風險管理的底線。

　　A、風險治理

　　B、風險防范

　　C、風險偏好

　　D、風險文化

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查風險偏好。風險偏好是商業(yè)銀行風險管理體系的重要組成部分，是董事會在考慮利益相關者期望、外部經營環(huán)境以及自身實際的基礎上，最終確定的風險管理的底線。參見教材P25。

　　5、(　)指標反映了銀行對某些經營活動范圍或風險類型的接受程度為零。

　　A、資本類

　　B、收益類

　　C、風險類

　　D、零容忍度類

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風險偏好維度和指標。零容忍度類指標反映了銀行對某些經營活動范圍或風險類型的接受程度為零。參見教材P28。

　　6、一般情況下，商業(yè)銀行至少(　)對風險偏好進行一次評估，必要時進行調整。

　　A、每個月

　　B、每季度

　　C、每年度

　　D、每兩年

　　6、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查風險偏好維度和指標。一般情況下，至少每年度對風險偏好進行一次評估，必要時進行調整。參見教材P29。

　　7、從各類限額的關系看，處于最頂端的是(　)。

　　A、市場風險限額

　　B、國別限額

　　C、行業(yè)限額

　　D、客戶限額

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查風險限額。從各類限額的關系看，國別限額處在最頂端，行業(yè)限額承上啟下，客戶限額是最基本的限額，主要通過客戶授信進行控制。參見教材P31。

　　8、(　)是為了檢查銀行的經營活動是否服從于限額，是否存在突破限額的現(xiàn)象。

　　A、限額設定

　　B、限額監(jiān)測

　　C、限額實施

　　D、限額控制

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查限額管理。限額監(jiān)測是為了檢查銀行的經營活動是否服從于限額，是否存在突破限額的現(xiàn)象。參見教材P33。

　　9、(　)的目的在于幫助銀行了解自身面臨的風險及風險的嚴重程度，為下一步打好基礎。

　　A、風險識別

　　B、風險計量

　　C、風險監(jiān)測

　　D、風險控制

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查風險識別。風險識別是指對影響各類目標實現(xiàn)的潛在事項或因素予以全面識別，進行系統(tǒng)分類并查找出風險原因的過程，其目的在于幫助銀行了解自身面臨的風險及風險的嚴重程度，為下一步的風險計量和防控打好基礎。參見教材P34。

　　判斷題

　　1、商業(yè)銀行逐步建立并完善風險管理體系，是對各類風險進行有效識別、計量、監(jiān)測、控制的堅實保障。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查風險管理體系。商業(yè)銀行逐步建立并完善風險管理體系，是對各類風險進行有效識別、計量、監(jiān)測、控制的堅實保障。參見教材P21。

　　2、在現(xiàn)代公司治理機制下，企業(yè)所有權與經營權的分立，董事會受托與公司股東，成為銀行公司治理結構的重要組成部分。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查董事會及其風險管理委員會。在現(xiàn)代公司治理機制下，企業(yè)所有權與經營權的分立，董事會受托與公司股東，成為銀行公司治理結構的重要組成部分。參見教材P21。

　　3、為提高高級管理層工作效率并更深入了解特定領域的風險，許多國家的商業(yè)銀行在高管層層面設立了專業(yè)委員會。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查高級管理層。為提高高級管理層工作效率并更深入了解特定領域的風險，許多國家的商業(yè)銀行在高管層層面設立了專業(yè)委員會。參見教材P23。

　　4、自20世紀90年代以來，歐美銀行，尤其是大型跨國銀行，在業(yè)務經營上大多實行事業(yè)部模式。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查風險管理部門。自20世紀90年代以來，歐美銀行，尤其是大型跨國銀行，在業(yè)務經營上大多實行事業(yè)部模式。參見教材P24。

　　5、制定明確的風險偏好，有助于商業(yè)銀行更清楚地認識自身能夠承擔的風險，明確表達對待風險的態(tài)度，同時也有助于在不同利益相關者之間形成一個共同交流的基礎。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查風險偏好。制定明確的風險偏好，有助于商業(yè)銀行更清楚地認識自身能夠承擔的風險，明確表達對待風險的態(tài)度，同時也有助于在不同利益相關者之間形成一個共同交流的基礎。參見教材P25。

　　6、風險偏好的維度是風險偏好框架下需要界定的主要問題。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查風險偏好維度和指標。風險偏好的維度是風險偏好框架下需要界定的主要問題。參見教材P28。

　　7、建立有效的風險偏好框架并不是一蹴而就的，是一個逐步完善的過程。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查風險偏好維度和指標。建立有效的風險偏好框架并不是一蹴而就的，是一個逐步完善的過程。參見教材P28。

　　8、風險文化是商業(yè)銀行在經營管理活動中逐步形成的風險管理理念、哲學和價值觀，通過商業(yè)銀行的風險管理戰(zhàn)略、風險管理制度以及廣大員工的風險管理行為表現(xiàn)出來的一種企業(yè)文化。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查風險文化。風險文化是商業(yè)銀行在經營管理活動中逐步形成的風險管理理念、哲學和價值觀，通過商業(yè)銀行的風險管理戰(zhàn)略、風險管理制度以及廣大員工的風險管理行為表現(xiàn)出來的一種企業(yè)文化。參見教材P30。

　　9、風險限額作為傳導風險偏好的重要工具，在限額制定、實施、監(jiān)控、預警、調整和超限額處理方面，必須由嚴格的制度保證。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查限額管理。風險限額作為傳導風險偏好的重要工具，在限額制定、實施、監(jiān)控、預警、調整和超限額處理方面，必須由嚴格的制度保證。參見教材P33。

　　10、風險政策是一系列的風險管理制度規(guī)定，目的是確保銀行的風險識別、計量、緩釋和監(jiān)控能力與銀行的規(guī)模、復雜性及風險狀況相匹配。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查風險政策。風險政策是一系列的風險管理制度規(guī)定，目的是確保銀行的風險識別、計量、緩釋和監(jiān)控能力與銀行的規(guī)模、復雜性及風險狀況相匹配。參見教材P34。

　　11、商業(yè)銀行應建立風險加總的政策和程序，充分考慮風險相關性和傳染性，提高風險加總結果的合理性和審慎性。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查風險計量/評估�！渡虡I(yè)銀行資本管理辦法(試行)》中明確規(guī)定，商業(yè)銀行應建立風險加總的政策和程序，充分考慮風險相關性和傳染性，提高風險加總結果的合理性和審慎性。參見教材P36。

　　12、風險數(shù)據包括內部數(shù)據和外部數(shù)據，內部數(shù)據是通過專業(yè)數(shù)據供應商所獲得的數(shù)據。(　)

　　【正確答案】 錯

　　【答案解析】 本題考查風險數(shù)據加總。風險數(shù)據包括內部數(shù)據和外部數(shù)據，其中內部數(shù)據是從各個業(yè)務系統(tǒng)中抽取的、與風險管理相關的數(shù)據信息，外部數(shù)據是通過專業(yè)數(shù)據供應商所獲得的數(shù)據。參見教材P37。

　　13、內部審計是一種獨立、客觀的確認和咨詢活動，旨在增加價值和改善組織的運營。(　)

　　【正確答案】 對

　　【答案解析】 本題考查內部審計的定義。內部審計是一種獨立、客觀的確認和咨詢活動，旨在增加價值和改善組織的運營。參見教材P41。

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