21. 巴塞爾委員會提出，為具備使用標(biāo)準(zhǔn)法的資格，商業(yè)銀行必須至少滿足3個條件，下列不屬于商業(yè)銀行需要滿足的條件的是( )

　　A. 董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)積極參與監(jiān)督操作風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)

　　B. 商業(yè)銀行必須設(shè)置獨(dú)立的操作風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)和實(shí)施商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架

　　C. 銀行應(yīng)當(dāng)擁有完整且確實(shí)可行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

　　D. 銀行應(yīng)當(dāng)擁有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計(jì)領(lǐng)域采用該方法

　　22. 商業(yè)銀行的( )應(yīng)當(dāng)積極參與監(jiān)督操作風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，擁有完整且確實(shí)可行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，擁有充足的資源支持在主要產(chǎn)品線上和控制及審計(jì)領(lǐng)域采用該方法。

　　A.董事會和監(jiān)事會

　　B.監(jiān)事會和高級管理層

　　C.董事會和高級經(jīng)理人員

　　D.董事會和高級管理層

　　23.( )是現(xiàn)代商業(yè)銀行穩(wěn)健運(yùn)營、發(fā)展的核心。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)控制 B.公司治理

　　C.合規(guī)管理文化 D.信息系統(tǒng)

　　24. ( )具體執(zhí)行經(jīng)董事會批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，即將該系統(tǒng)轉(zhuǎn)化為具體的政策、程序和步驟，以便于業(yè)務(wù)部門的貫徹落實(shí)和對照檢查。

　　A.監(jiān)事會 B.高級管理層

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門 D.法律、合規(guī)部門

　　25. 柜臺業(yè)務(wù)范圍較廣，包括賬戶管理、存取款、現(xiàn)金庫箱、印押證管理、票據(jù)憑證審核、會計(jì)核算、賬務(wù)處理等各項(xiàng)操作。以下不屬于柜員管理主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是( )

　　A. 柜員離崗未退出業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，被他人利用進(jìn)行操作

　　B. 授權(quán)密碼泄露或借給他人使用

　　C. 設(shè)立勞動組合時(shí)，不注意崗位之間的監(jiān)督制約

　　D. 離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管

　　26. 可緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)可以通過( )措施或方法將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移或緩釋。

　　A. 通過調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模、改變市場定位、放棄某些產(chǎn)品等措施

　　B. 通過采取更為有力的內(nèi)部控制措施(如輪崗、強(qiáng)制休假、差錯率考核等)

　　C. 通過制定應(yīng)急和連續(xù)營業(yè)方案、購買保險(xiǎn)、業(yè)務(wù)外包等方式

　　D. 通過改變市場定位、連續(xù)營業(yè)方案、購買保險(xiǎn)、業(yè)務(wù)外包等方式

　　27. 監(jiān)控( )有助于分析員工流動情況，發(fā)現(xiàn)可能會出現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)的部門，并對有高度人員流動歷史記錄的部門進(jìn)行監(jiān)管。

　　A. 監(jiān)控員工人均培訓(xùn)費(fèi)用

　　B. 監(jiān)控員工從業(yè)年限變化趨勢以及預(yù)計(jì)該項(xiàng)工作所需要的經(jīng)驗(yàn)

　　C. 監(jiān)控客戶投訴

　　D. 監(jiān)控每個業(yè)務(wù)部門的系統(tǒng)數(shù)量

　　28. 越來越多的金融機(jī)構(gòu)采用( )來尋找風(fēng)險(xiǎn)誘因，并分析檢驗(yàn)損失事件與風(fēng)險(xiǎn)誘因間的因果關(guān)系。

　　A. 實(shí)證分析法 B. 文件證明和收集數(shù)據(jù)

　　C. 定義操作風(fēng)險(xiǎn)和對操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類 D. 建立模型的方法

　　29. 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)容大致包括五個部分，下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)容的是( )。

　　A. 風(fēng)險(xiǎn)狀況 B. 損失事件

　　C. 外部事件 D. 資本金水平

　　30. 在操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量的方法中,(　　 )是指商業(yè)銀行在滿足巴塞爾委員會提出的資格要求以及定性和定量標(biāo)準(zhǔn)的前提下，通過內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)計(jì)算監(jiān)管資本要求。

　　A.內(nèi)部評級法 B.基本指標(biāo)法

　　C.標(biāo)準(zhǔn)法 D.高級計(jì)量法

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