12�毕铝袑儆谕赓Y銀行流動性監(jiān)管指標的是( )。

　　A�眴我豢蛻羰谛偶�中度 B�辈涣假J款撥備覆蓋率

　　C�睜I運資金作為生息資產(chǎn)的比例D�辟J款損失準備金率

　　13�毕铝嘘P(guān)于我國對資本充足率要求的說法，正確的是( )。

　　A�蔽覈鴮ι虡I(yè)銀行資本充足率的計算依據(jù)2004年中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》實施

　　B�蔽覈�商業(yè)銀行資本充足率僅需在每月末保持在監(jiān)管要求比率之上

　　C�辟Y本充足率=(資本-扣除項)÷信用風險加權(quán)資產(chǎn)

　　D�焙诵馁Y本充足率=(核心資本-核心資本扣除項)÷(信用風險加權(quán)資產(chǎn)+8×市場風險資本要求)

　　14�毕铝嘘P(guān)于風險監(jiān)管的內(nèi)容和要素的表述，不正確的是( )。

　　A�庇行Ч芸劂y行機構(gòu)風險狀況是防范和化解區(qū)域風險和行業(yè)整體風險的前提

　　B�惫�司治理與公司管理具有相同的內(nèi)涵

　　C�苯�立風險計量模型是實現(xiàn)對風險模擬、定量分析的前提和基礎(chǔ)

　　D�北O(jiān)管部門對管理信息系統(tǒng)有效性的評判可用質(zhì)量、數(shù)量、及時性來衡量

　　15�毕铝嘘P(guān)于金融風險造成的損失的說法，不正確的是( )。

　　A�苯鹑陲L險可能造成的損失分為預(yù)期損失、非預(yù)期損失和災(zāi)難性損失

　　B�鄙虡I(yè)銀行通常采取提取損失準備金和沖減利潤的方式來應(yīng)對和吸收預(yù)期損失

　　C�鄙虡I(yè)銀行通常依靠中央銀行救助來應(yīng)對非預(yù)期損失

　　D�鄙虡I(yè)銀行對于規(guī)模巨大的災(zāi)難性損失，一般需要通過保險手段來轉(zhuǎn)移

　　16�苯�(jīng)風險調(diào)整的資本收益率(RAROC)的計算公式是( )。

　　A�盧AROC=(收益-預(yù)期損失)÷非預(yù)期損失

　　B�盧AROC=(收益-非預(yù)期損失)÷預(yù)期損失

　　C�盧AROC=(非預(yù)期損失-預(yù)期損失)÷收益

　　D�盧AROC=(預(yù)期損失-非預(yù)期損失)÷收益

　　17�彪S機變量X的概率分布表如下：

　　K1410P20%40%40%則隨機變量X的期望值是( )。

　　A��5.8

　　B��6.0

　　C��4.0

　　D��4.8

　　18�彪S機變量Y的概率分布表如下：

　　Y14P60%40%隨機變量Y的方差為( )。

　　A��2.76

　　B��2.16

　　C��4.06

　　D��4.68

　　19�毕铝嘘P(guān)于商業(yè)銀行風險管理部門的說法，不正確的是( )。

　　A�奔�中型風險管理部門更適合于規(guī)模龐大，資金、技術(shù)、人力資源雄厚的大中型商業(yè)銀行

　　B�奔�中型風險管理部門包括了風險監(jiān)控、數(shù)量分析、價格確認、模型創(chuàng)建和相應(yīng)的信息系統(tǒng)/技術(shù)支持等風險管理核心要素

　　C�狈稚⑿惋L險管理部門自身需包含完善的風險管理功能

　　D�狈稚⑿惋L險管理部門難以絕對控制商業(yè)銀行的敏感信息

　　20�鄙虡I(yè)銀行不能通過( )的途徑了解個人借款人的資信狀況。

　　A�辈樵�?nèi)嗣胥y行個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫

　　B�辈樵兌悇�(wù)部門個人客戶信用記錄

　　C�睆钠渌�銀行購買客戶借款記錄

　　D�辈樵兒ｊP(guān)部門個人客戶信用記錄

　　21�� 為了確保銀行的財務(wù)報告公允地反映公司的財務(wù)狀況以及公司在各重要方面的表現(xiàn)，董事會和高級管理層可使用外部審計師，下列關(guān)于外部審計范圍的表述錯誤的是( )。

　　A�痹u估從商業(yè)銀行收到報告的精確性

　　B�痹u估商業(yè)銀行總體經(jīng)營情況

　　C�痹u估商業(yè)銀行各項風險管理制度

　　D�痹u估銀行各項資產(chǎn)組合的質(zhì)量和風險暴露程度

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