題號(hào): 36

　　商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)，由五個(gè)相互關(guān)聯(lián)、相互作用的過(guò)程構(gòu)成，這些過(guò)程包括( )

　　A、內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、內(nèi)部控制管理、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正、信息交流與反饋

　　B、內(nèi)部控制管理、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、內(nèi)部控制措施、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正、信息交流與反饋

　　C、內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。與評(píng)估、內(nèi)部控制措施、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正、信息交流與反饋

　　D、內(nèi)部控制管理、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范、內(nèi)部控制制度、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正、信息交流與反饋

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號(hào): 37

　　效率原則是四大監(jiān)管原則之一，它具體是指銀監(jiān)會(huì)在進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)中要( )，既要保證全面履行監(jiān)管職責(zé)，確保監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，又要努力降低監(jiān)管成本，不給納稅人、被監(jiān)管對(duì)象帶來(lái)負(fù)擔(dān)。

　　A、以最快速度提出監(jiān)管意見

　　B、最大限度維護(hù)監(jiān)管層的利益

　　C、合理配置和利用監(jiān)管資源，提高監(jiān)管效率

　　D、為監(jiān)管對(duì)象節(jié)約盡可能多的成本

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　題號(hào): 38

　　銀行監(jiān)管的有效實(shí)施必須具備完善的法律法規(guī)體系，從而為銀行監(jiān)管提供全面有效的法規(guī)依據(jù)。在我國(guó)，按照法律的效力等級(jí)劃分，銀行監(jiān)管法律框架由哪三個(gè)層級(jí)的法律規(guī)范構(gòu)成?( )

　　A、立法、行政法規(guī)、規(guī)章

　　B、法律、行政法規(guī)、規(guī)章

　　C、法律、監(jiān)管文件、制度

　　D、.立法、監(jiān)管文件、制度

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　題號(hào): 39

　　對(duì)于我國(guó)信息披露的監(jiān)督管理，下面表述中不正確的是( )

　　A、《巴塞爾新資本協(xié)議》強(qiáng)調(diào)在國(guó)際范圍內(nèi)采取一致性的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，從而使計(jì)算得出的資本充足率等相關(guān)數(shù)字具有可比性，而我國(guó)的會(huì)計(jì)制度與國(guó)際會(huì)計(jì)制度相去甚遠(yuǎn)，特別是在披露風(fēng)險(xiǎn)暴露與評(píng)估方面的規(guī)定差異很大，從而使得披露出來(lái)的數(shù)據(jù)缺乏公信力，難以被國(guó)際社會(huì)所承認(rèn)

　　B、進(jìn)一步區(qū)分公開性披露和監(jiān)管性披露，并對(duì)此二者施以不同的法律規(guī)定。公開性披露的對(duì)象是普通市場(chǎng)參與者，因此，銀行在披露時(shí)應(yīng)主要考慮將自身經(jīng)營(yíng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況準(zhǔn)確無(wú)誤地傳達(dá)出去;而監(jiān)管性披露的對(duì)象是人民銀行、銀監(jiān)會(huì)和證監(jiān)會(huì)

　　C、信息披露的過(guò)程應(yīng)該是動(dòng)態(tài)的，即隨著我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)管理水平的變化而不斷變化

　　D、信息披露并不僅僅是外部強(qiáng)加而成，同時(shí)也是商業(yè)銀行傳遞自身良好商譽(yù)的信號(hào)機(jī)制。現(xiàn)在我國(guó)的商業(yè)銀行普遍進(jìn)行公開披露的意愿不足，根本原因在于沒(méi)有形成良好的公司治理習(xí)慣

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　題號(hào): 40

　　根據(jù)我國(guó)銀監(jiān)會(huì)制定的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，其中不良貸款率中不良貸款包括( )

　　A、次級(jí)類貸款+可疑類貸款+損失類貸款

　　B、關(guān)注類貸款+可疑類貸款+損失類貸款

　　C、次級(jí)類貸款+關(guān)注類貸款+損失類貸款

　　D、關(guān)注類貸款+可疑類貸款+次級(jí)類貸款

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

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