考試目的

　　通過本科目考試,測查應(yīng)考人員運用銀行業(yè)的基礎(chǔ)知識、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準(zhǔn)則和職業(yè)操守分析判斷問題、處理基本業(yè)務(wù)和解決內(nèi)部治理等問題的能力。

　　考試內(nèi)容

　　第一部分 經(jīng)濟金融基礎(chǔ)知識

　　一、經(jīng)濟基礎(chǔ)知識

　　(一)掌握宏觀經(jīng)濟發(fā)展的目標(biāo)、經(jīng)濟周期的主要特征、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的構(gòu)成及對商業(yè)銀行的影響;

　　(二)掌握我國行業(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內(nèi)容;

　　(三)掌握區(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點。

　　二、金融基礎(chǔ)知識

　　(一)掌握貨幣的本質(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容;

　　(二)掌握貨幣政策的內(nèi)容、目標(biāo)、原理及傳導(dǎo)機制;

　　(三)掌握利息及利率的內(nèi)容、我國利率市場化的進程;

　　(四)掌握外匯及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動的因素及人民幣國際化的進程。

　　三、金融市場

　　(一)掌握金融市場的內(nèi)容、特點和分類;

　　(二)掌握金融工具的特點及種類;

　　(三)掌握央行、金融監(jiān)管機構(gòu)、金融機構(gòu)及自律組織的分類和職能;

　　(四)掌握金融機構(gòu)的基本業(yè)務(wù)、職能、經(jīng)營特點。

　　四、銀行體系

　　(一)掌握銀行的起源與發(fā)展;

　　(二)掌握我國銀行的分類與職能。

　　(三)熟悉中央銀行作為最后貸款人的條件、最后貸款人的援助對象及操作方式;

　　(四)熟悉建立存款保險制度的必要性、我國存款保險制度的主要內(nèi)容。

　　第二部分 銀行業(yè)務(wù)

　　一、負債業(yè)務(wù)

　　(一)掌握存款業(yè)務(wù)的種類、特點及操作規(guī)則;

　　(二)掌握非存款業(yè)務(wù)的種類、特點及操作規(guī)則;

　　(三)熟悉向央行借款的原因、途徑;

　　(四)熟悉金融債券內(nèi)容、發(fā)行條件。

　　二、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　(一)掌握貸款業(yè)務(wù)的種類、具體品種、特征、流程、管理要求;

　　(二)熟悉債券投資的目標(biāo)、對象、收益指標(biāo)及計算方法、風(fēng)險內(nèi)容;

　　(三)掌握表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)種類、內(nèi)容及特征;

　　(四)熟悉現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)、外匯交易業(yè)務(wù)的構(gòu)成、內(nèi)容及特征。

　　三、中間業(yè)務(wù)

　　(一)掌握中間業(yè)務(wù)的種類、內(nèi)容及特征;

　　(二)掌握支付結(jié)算業(yè)務(wù)、代收代付業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)、代保管業(yè)務(wù)、咨詢顧問業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)等的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理要求;

　　(三)熟悉中間業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢。

　　四、理財業(yè)務(wù)

　　(一)掌握理財業(yè)務(wù)的內(nèi)容、理財產(chǎn)品分類及特點;

　　(二)掌握理財產(chǎn)品銷售管理要求;

　　(三)熟悉投資管理的主要內(nèi)容及管理要求。

　　五、業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展

　　(一)熟悉業(yè)務(wù)創(chuàng)新原則、內(nèi)容;

　　(二)熟悉業(yè)務(wù)創(chuàng)新與客戶利益保護內(nèi)容及要求;

　　(三)熟悉業(yè)務(wù)綜合化與交叉金融工具、證券化、互聯(lián)網(wǎng)金融的內(nèi)容、特征、發(fā)展趨勢。

　　第三部分 銀行管理

　　一、銀行管理基礎(chǔ)

　　(一)掌握商業(yè)銀行組織架構(gòu)與管理機制;

　　(二)掌握西方及我國商業(yè)銀行的的組織架構(gòu)、特點、模式及發(fā)展趨勢;

　　(三)掌握銀行管理基本指標(biāo)的含義及計算方法。

　　二、公司治理與內(nèi)部控制

　　(一)掌握銀行公司治理的主要內(nèi)容;

　　(二)熟悉穩(wěn)健公司治理原則、組織架構(gòu)和激勵約束機制;

　　(三)掌握銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容;

　　(四)掌握合規(guī)管理的主要內(nèi)容。

　　三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理

　　(一)掌握資產(chǎn)負債管理對象、主要內(nèi)容及策略;

　　(二)熟悉資產(chǎn)負債管理的目標(biāo)、原則及工具。

　　四、資本管理

　　(一)掌握資本的種類及作用;

　　(二)掌握資本管理的國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)及我國的監(jiān)管要求;

　　(三)熟悉內(nèi)部資本評估程序與資本規(guī)劃的主要內(nèi)容及提高資本充足率的方法;

　　(四)熟悉經(jīng)濟資本的計量、分配和考核方法。

　　五、風(fēng)險管理

　　(一)掌握風(fēng)險的內(nèi)涵及分類;

　　(二)熟悉全面風(fēng)險管理的基本內(nèi)容;

　　(三)熟悉風(fēng)險偏好、風(fēng)險戰(zhàn)略、風(fēng)險文化的主要內(nèi)容;

　　(四)掌握風(fēng)險管理的組織架構(gòu)、主要流程;

　　(五)掌握信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險的分類及管控手段;

　　(六)熟悉信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險的計量方法。

　　第四部分 銀行從業(yè)法律基礎(chǔ)

　　一、銀行基本法律法規(guī)

　　(一)掌握人民銀行法定職責(zé)、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定;

　　(二)掌握銀監(jiān)法適用范圍、銀監(jiān)會機構(gòu)設(shè)置及監(jiān)管職責(zé)、監(jiān)管措施具體內(nèi)容;

　　(三)掌握商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營原則、商業(yè)銀行組織機構(gòu)、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)規(guī)則;

　　(四)熟悉掌握商業(yè)銀行接管與終止條件、程序、接管主體;

　　(五)掌握洗錢的概念、過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機構(gòu)及職責(zé)、商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。

　　二、民事法律制度

　　(一)掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則;

　　(二)熟悉民事訴訟和仲裁的基本制度;

　　(三)掌握物權(quán)的基本原則和特征、擔(dān)保的種類及相應(yīng)的法律規(guī)則;

　　(四)掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉(zhuǎn)讓、終止以及合同違約責(zé)任的基本法律規(guī)則;

　　(五)熟悉合同保全方式和合同履行中的抗辯權(quán);

　　(六)掌握婚姻法、繼承法中與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的法律制度。

　　三、商事法律制度

　　(一)掌握公司分類、公司設(shè)立、公司組織機構(gòu)和公司終止的基本法律規(guī)則;

　　(二)熟悉公司資本制度的主要內(nèi)容;

　　(三)熟悉證券發(fā)行、證券交易、證券上市的基本法律規(guī)則;

　　(四)熟悉保險分類、保險合同、保險代理和保險經(jīng)濟的基本法律規(guī)則;

　　(五)掌握信托的特征、信托財產(chǎn)的性質(zhì)、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則;

　　(六)熟悉信托的形式與效力、信托法律關(guān)系的主要內(nèi)容;

　　(七)掌握票據(jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利以及票據(jù)喪失補救的基本法律規(guī)則;

　　(八)熟悉破產(chǎn)的法律效果和破產(chǎn)財產(chǎn)范圍的基本法律規(guī)則;

　　(九)熟悉破產(chǎn)債權(quán)申報、破產(chǎn)程序、破產(chǎn)重整與和解的基本法律規(guī)則。

　　四、刑事法律制度

　　(一)掌握刑法的基本原則、犯罪構(gòu)成以及刑罰的基本法律規(guī)則;

　　(二)掌握金融犯罪的種類以及相應(yīng)的構(gòu)成要件;

　　(三)熟悉刑事訴訟的基本程序和刑事訴訟強制措施的種類;

　　(四)了解附帶民事訴訟的基本法律規(guī)則。

　　五、行政法律制度

　　(一)熟悉銀行業(yè)行政許可的設(shè)定和法律效力;

　　(二)熟悉銀行業(yè)行政處罰的內(nèi)容、一般程序及當(dāng)事人權(quán)利;

　　(三)熟悉銀行業(yè)行政強制執(zhí)行的方式、銀行業(yè)行政強制措施;

　　(四)熟悉銀行業(yè)行政復(fù)議有關(guān)內(nèi)容;

　　(五)了解銀行業(yè)行政訴訟主體、權(quán)利義務(wù)。

　　第五部分 銀行監(jiān)管與自律

　　一、銀行監(jiān)管體制

　　(一)掌握銀行監(jiān)管起源與演變;

　　(二)熟悉主要國家金融監(jiān)管的體制、模式和特征;

　　(三)熟悉巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的成立背景、成員和目標(biāo);

　　(四)掌握我國銀行監(jiān)管的框架、結(jié)構(gòu)和特點。

　　二、銀行監(jiān)管目標(biāo)、方法

　　(一)熟悉銀行監(jiān)管的目標(biāo)、方法、流程;

　　(二)熟悉監(jiān)管評級的主要內(nèi)容、框架和作用。

　　三、銀行自律與市場約束

　　(一)熟悉國際銀行自律組織的特點、職能定位;

　　(二)掌握我國銀行自律組織的宗旨、目標(biāo);

　　(三)掌握職業(yè)操守的宗旨和適用范圍;

　　(四)掌握從業(yè)準(zhǔn)則及職業(yè)操守的內(nèi)容與相關(guān)規(guī)定;

　　(五)熟悉市場約束的主要內(nèi)容、作用;

　　(六)熟悉信息披露的結(jié)果及主要內(nèi)容。

　　如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸,以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。

　　本考試大綱和考試教材是2015年及以后一個時期考試命題的依據(jù),也是應(yīng)考人員備考的重要資料,考試范圍限定于大綱范圍內(nèi),但不局限于教材內(nèi)容。

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