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經(jīng)濟專業(yè)技術(shù)資格考試金融專業(yè)知識和實務(中級) 考試大綱

　　考試目的

　　測查應試人員是否理解和掌握習近平經(jīng)濟思想的核心要義、精神實質(zhì)、豐富內(nèi)涵、實踐要求，是否理解金融專業(yè)理論原理，掌握專業(yè)工作方法和專業(yè)技術(shù)，了解專業(yè)相關(guān)政策法規(guī)，以及是否具有運用上述知識從事金融專業(yè)實務工作，科學、準確、合規(guī)提供金融服務與管理的能力。

　　考試內(nèi)容與要求

　　1.金融學基礎(chǔ)。掌握利率的分類，計算單利與復利、現(xiàn)值與終值，理解貨幣的時間價值，理解利率決定理論、利率的風險結(jié)構(gòu)和期限結(jié)構(gòu)。掌握國際貨幣體系的發(fā)展演變，掌握匯率制度的基本內(nèi)容與類別，理解匯率決定理論，分析匯率變動的影響因素和經(jīng)濟影響。

　　2.金融體系。掌握金融機構(gòu)體系、金融市場體系、金融調(diào)控體系、金融監(jiān)管體系、金融基礎(chǔ)設施體系的功能及分類。理解金融機構(gòu)體系、金融市場體系的一般構(gòu)成。理解中國金融發(fā)展改革歷程，分析我國利率市場化與LPR改革、人民幣匯率制度改革進程，掌握科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融與數(shù)字金融。

　　3.商業(yè)銀行。掌握商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的“三性”原則，理解商業(yè)銀行的審慎經(jīng)營原則、分業(yè)經(jīng)營原則、金融創(chuàng)新原則。掌握商業(yè)銀行公司治理，理解商業(yè)銀行的負債業(yè)務、貸款業(yè)務、中間業(yè)務和表外業(yè)務，掌握商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理、資本管理、財務管理和運營管理。

　　4.保險公司。理解保險的功能，運用保險經(jīng)營的基本原則和特殊原則處理保險實務，掌握保險經(jīng)營活動的主要環(huán)節(jié)。理解保險營銷的基本要素和管理程序，理解承保人職能、承保過程、承保管理和續(xù)保，理解再保險業(yè)務種類及業(yè)務安排方式，理解保險投資的作用及保險公司投資資產(chǎn)分類。

　　5.證券公司與基金管理公司。掌握證券公司的性質(zhì)、功能、經(jīng)營機制及內(nèi)控管理要求，分析證券公司的主要業(yè)務，理解證券投資基金的特點、參與主體和分類，了解證券投資基金的費用種類及計算方法，掌握基金管理公司的職責和主要業(yè)務，熟悉基金托管人的職責和市場準入條件。

　　6.信托公司與金融租賃公司。理解信托的性質(zhì)、功能、起源和發(fā)展、設立及管理、市場及其體系，掌握信托公司的經(jīng)營與管理，理解租賃的概念、功能、產(chǎn)生和發(fā)展，理解租金管理、融資租賃合同與融資租賃市場體系，掌握金融租賃公司的經(jīng)營與管理。

　　7.金融市場與金融工具。掌握貨幣市場、資本市場、外匯市場、金融衍生品市場的構(gòu)成及主要金融工具，分析我國各類金融市場的特點、功能及發(fā)展現(xiàn)狀。

　　8.金融資產(chǎn)定價。計算投資組合的收益率，測度投資組合的風險，理解資產(chǎn)配置和風險資產(chǎn)選擇理論，理解資本市場定價模型、因素模型和套利定價理論，掌握債券和股票的估值理論和模型，掌握金融衍生品定價的基本公式和方法。

　　9.中央銀行與金融調(diào)控。理解中央銀行的產(chǎn)生、獨立性、性質(zhì)、職能和業(yè)務，掌握貨幣政策目標、工具、傳導機制和中介指標，分析當前我國貨幣政策主要思路，了解我國宏觀審慎政策的建立和完善，掌握我國宏觀審慎政策框架的主要內(nèi)容，理解“雙支柱”調(diào)控框架。

　　10.貨幣供求與貨幣均衡。理解貨幣需求理論，分析不同貨幣需求理論的影響因素及其異同，理解貨幣供給理論，分析貨幣供給過程和貨幣層次，掌握存款貨幣創(chuàng)造過程及貨幣乘數(shù)計算，分析貨幣均衡的基本原理及其實現(xiàn)機制，分析通貨膨脹、通貨緊縮及其治理。

　　11.開放經(jīng)濟均衡。理解國際收支平衡表的項目構(gòu)成，分析國際收支平衡表，掌握國際收支不均衡的原因和調(diào)節(jié)措施，掌握國際儲備的構(gòu)成與作用，了解國際儲備的規(guī)模管理和結(jié)構(gòu)管理，分析國際資本流動的原因及影響，理解外資、外債的規(guī)模管理，分析開放經(jīng)濟條件下的貨幣均衡。

　　12.風險管理與金融監(jiān)管。掌握金融風險分類、風險管理流程和策略，掌握全面風險管理、內(nèi)部控制及各類風險的管理。理解金融脆弱性與金融危機，理解金融監(jiān)管的基本原則、基礎(chǔ)理論和國際協(xié)調(diào)，掌握銀行監(jiān)管的國際規(guī)則，分析我國金融監(jiān)管體制演變、基本框架和主要內(nèi)容。

　　原文鏈接：http://www.cpta.com.cn/syllabusEle/1751.html

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