2020年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》練習(xí)題匯總

　　1、采用封閉式運(yùn)作方式的基金特征，正確的是()。

　　A. 在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請(qǐng)申購，但可以申請(qǐng)贖回

　　B. 基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變

　　C. 在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時(shí)開放申購和贖回

　　D. 基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變

　　參考答案：D

　　參考解析：依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將證券投資基金分為封閉式基金與開放式基金。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

　　2、非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，以下選項(xiàng)中不屬于合格投資者規(guī)定特征的是()。

　　A. 達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平

　　B. 具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

　　C. 具有投資公開募集基金的投資經(jīng)歷

　　D. 投資單只私募基金的金額不低于規(guī)定限額

　　參考答案：C

　　參考解析：合格投資者，是指達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平，并且具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，其基金份額認(rèn)購金額不低于規(guī)定限額的單位和個(gè)人。

　　3、關(guān)于證券投資基金利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是()

　　A. 基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)

　　B. 基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動(dòng)報(bào)酬

　　C. 基金扣除費(fèi)用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有

　　D. 基金投資收益可以根據(jù)基金合同約定分配而不按份額比例分配

　　參考答案：C

　　參考解析：證券投資基金實(shí)行利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則�；�金投資者是基金的所有者�；�金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會(huì)按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。

　　4、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，以下說法錯(cuò)誤的是()。

　　A. 基金管理人內(nèi)控制度必須講求效率和效果

　　B. 基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員

　　C. 為達(dá)到良好的效果,基金管理人內(nèi)部控制不應(yīng)該考慮成本因素

　　D. 基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門]和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　健全性原則要求基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，避免只管相互牽制而不顧辦事效率的做法，導(dǎo)致不必要的扯皮和脫節(jié)現(xiàn)象。

　　內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。

　　獨(dú)立性原則指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

　　成本效益原則指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

　　參考答案C

　　5、關(guān)于基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A. 為保證所獲得信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，基金銷售機(jī)構(gòu)必須采用當(dāng)面的形式對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

　　B. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時(shí)或首次購買基金產(chǎn)品時(shí)對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)

　　C. 在對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)之前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核查基金投資人的投資資格

　　D. 基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的追溯調(diào)查和評(píng)價(jià)

　　參考答案：A

　　參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并向基金投資人及時(shí)反饋評(píng)價(jià)的結(jié)果。

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