2020年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》練習(xí)題匯總

　　1、關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的投資策略，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A. 開(kāi)放式基金注重基金流動(dòng)性

　　B. 開(kāi)放式基金需要保留一部分現(xiàn)金

　　C. 封閉式基金不可以把所有資產(chǎn)投資長(zhǎng)期性證券

　　D. 封閉式基金可以投資流動(dòng)性較弱的證券

　　參考答案：C

　　參考解析：關(guān)于投資策略，封閉式基金可以把全部資金在封閉期內(nèi)可進(jìn)行長(zhǎng)期投資。

　　2、關(guān)于基金的分類(lèi)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

　　A. 基金資產(chǎn) 80%以上投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金

　　B. 基金資產(chǎn) 80%以上投資于股票的為股票基金

　　C. 基金資產(chǎn) 80%以上投資于其他基金份額的為基金中的基金

　　D. 基金資產(chǎn) 80%以上投資于債券的為債券基金

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金。股票基金在各類(lèi)基金中歷史最為悠久，也是各國(guó)(地區(qū))廣泛采用的一種基金類(lèi)型。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。

　　債券基金是指以債券為主要投資對(duì)象的基金。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。

　　貨幣市場(chǎng)基金以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金。

　　基金中基金(FOF)是指以基金為主要投資標(biāo)的的證券投資基金。80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金。

　　3、關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回，以下表述正確的是()。

　　A. 基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效

　　B. 投資人遞交申購(gòu)申請(qǐng)，申購(gòu)成立

　　C. 投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立

　　D. 投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效

　　參考答案：C

　　參考解析：投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)(中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的基金除外)，投資人按規(guī)定提交申購(gòu)申請(qǐng)并全額交付款項(xiàng)的，申購(gòu)申請(qǐng)即為成立;基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立;基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。

　　4、關(guān)于基金管理人內(nèi)部管理的監(jiān)管，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A. 基金管理人應(yīng)當(dāng)從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，以增強(qiáng)管理人風(fēng)險(xiǎn)防范能力、保護(hù)份額持有人利益

　　B. 基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高管的職責(zé)權(quán)限，確保基金管理人獨(dú)立運(yùn)作

　　C. 基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)

　　D. 當(dāng)基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以份額持有人的利益優(yōu)先

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　A錯(cuò)誤：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

　　B正確：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限，確保基金管理人獨(dú)立運(yùn)作。

　　C正確：基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)。

　　D正確：當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。

　　5、當(dāng)開(kāi)放式基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，以下最有可能導(dǎo)致部分延期贖回的是()。

　　A. 基金資產(chǎn)組合中，現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)配置較少

　　B. 基金資產(chǎn)組合中，可快速變現(xiàn)資產(chǎn)較少，不足以?xún)陡度�額贖回申請(qǐng)

　　C. 基金管理人認(rèn)為兌付全部贖回申請(qǐng)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)

　　D. 基金資產(chǎn)組合中，重倉(cāng)股持續(xù)停牌中

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。

　　(1)接受全額贖回。當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全額贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。

　　(2)部分延期贖回。當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

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