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　　1、

　　基金銷售目標客戶市場細分的“利潤原則”是指()。

　　A.細分市場具有足夠的業(yè)務(wù)量

　　B.基金產(chǎn)品的可投資性

　　C.基金投資的風險管理能力

　　D.細分市場有明顯的區(qū)分標準

　　正確答案：A，解析利潤原則是指銷售機構(gòu)進行市場細分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費用后，在現(xiàn)在或未來能夠獲得一定的利潤。

　　2、

　　信息披露義務(wù)人應(yīng)當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書的事件不包括()。

　　A.基金轉(zhuǎn)換運作方式

　　B.巨額贖回時全額確認并按時支付

　　C.基金托管人的托管部門負責人變更

　　D.延長基金合同

　　正確答案：B，解析如果預(yù)期某種信息可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書�；�金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負責人發(fā)生變動，涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。

　　3、

　　關(guān)于公開募集基金，以下描述錯誤的是()。

　　A.公開募集基金需報證監(jiān)會審核批準后才可以開始募集

　　B.公開募集基金應(yīng)當由基金管理人管理，托管人托管

　　C.公開募集基金應(yīng)當經(jīng)中國證監(jiān)會注冊

　　D.公開募集基金持有人數(shù)不得低于200人

　　正確答案：A，解析我國基金募集核準制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管機構(gòu)不再進行實質(zhì)性審核，而只是進行合規(guī)性審查。故A項錯誤。

　　4、

　　以下不是資產(chǎn)管理特征的是()。

　　A.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)

　　B.從參與方來看，包括委托方和受托方

　　C.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值

　　D.從收益特征來看，具有增值的特點

　　正確答案：D，解析資產(chǎn)管理具有以下特征：(1)從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進行資產(chǎn)投資管理，承擔受托人義務(wù)。(2)從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。(3)從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。

　　5、

　　關(guān)于價值型股票基金與成長型股票基金投資風險大小的比較，下列說法中正確的是()。

　　A.價值型股票基金>成長型股票基金

　　B.價值型股票基金=成長型股票基金

　　C.價值型股票基金<成長型股票基金

　　D.無法比較

　　正確答案：C，解析價值型股票基金的投資風險低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型股票基金。

　　6、

　　下列證券具有到期日的是()。

　　A.普通股

　　B.優(yōu)先股

　　C.債券

　　D.存托憑證

　　正確答案：C，解析債券會有一個確定的到期日。

　　7、

　　基金托管人職責終止的情形不包括()。

　　A.被依法取消基金托管資格

　　B.被基金份額持有人大會解任

　　C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　D.被依法取消基金管理資格

　　正確答案：D，解析依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：(1)被依法取消基金托管資格。(2)被基金份額持有人大會解任。(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。(4)基金合同約定的其他情形。D項屬于基金管理人職責終止的事由。

　　8、

　　基金管理人內(nèi)部控制機制的四個層次不包括()。

　　A.股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導

　　B.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

　　C.員工自律

　　D.各部門主管的監(jiān)督檢查

　　正確答案：A，解析基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：一是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會或者其領(lǐng)導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導。

　　9、

　　主動管理股票型基金()。

　　A.個股選擇和權(quán)重不受基金合同等的約束

　　B.管理目標是跟蹤指數(shù)本身，將跟蹤誤差控制在一定范圍

　　C.管理目標是超越業(yè)績比較基準，獲取超額阿爾法

　　D.大類資產(chǎn)配置比例不受基金合同等的約束

　　正確答案：C，解析主動型基金是一類力圖取得超越基準組合表現(xiàn)的基金。

　　10、

　　關(guān)于QDII基金的投資范圍，表述不準確的是()。

　　A.住房按揭支持證券

　　B.經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券

　　C.所有的公募基金

　　D.銀行存款

　　正確答案：C，解析QDII基金可以投資在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的公募基金，而不是所有的公募基金，故C項說法錯誤。

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