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　　1.下列關(guān)于投資基金的表述，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.對(duì)沖基金一般采用公募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品

　　B.另類(lèi)投資基金一般采用私募方式，種類(lèi)非常廣泛，外延也很不確定

　　C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金一般采用私募方式

　　D.對(duì)沖基金一般采用私募方式

　　2.ETF基金建倉(cāng)期結(jié)束后，為方便投資者跟蹤基金份額凈值變化，以標(biāo)的指數(shù)的(　)‰作為份額凈值，對(duì)原來(lái)的基金份額及其凈值進(jìn)行折算。

　　A.1

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　3.(　)又稱(chēng)長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。

　　A.貨幣市場(chǎng)

　　B.股票市場(chǎng)

　　C.債券市場(chǎng)

　　D.資本市場(chǎng)

　　4.為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占、挪用等情況發(fā)生，證券投資基金一般都要由(　)來(lái)保管基金資產(chǎn)。

　　A.管理基金人

　　B.基金份額持有人

　　C.基金托管人

　　D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　5.股債平衡型混合基金的股票與債券的配置比例較為均衡，大約在(　)。

　　A.20%～40%

　　B.40%～60%

　　C.50%～70%

　　D.60%～80%

　　6.互動(dòng)交流是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與投資者深入探討的重要方式，其交流內(nèi)容不包括(　)。

　　A.深入了解客戶(hù)的投資需求，確定和記錄客戶(hù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

　　B.及時(shí)向客戶(hù)傳遞重要的市場(chǎng)資訊、持倉(cāng)品種信息及最新的投資報(bào)告

　　C.做好客戶(hù)服務(wù)日志及客戶(hù)資料的更新、完備工作

　　D.擬定、組織、實(shí)施及評(píng)估季、月、年度客戶(hù)銷(xiāo)售計(jì)劃

　　7.基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起(　)個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　8.QDII基金不得有下列(　)行為。

　�、�.購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)

　�、�.購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)抵押按揭

　�、�.購(gòu)買(mǎi)貴重金屬或代表貴重金屬的憑證

　�、�.購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　9.公開(kāi)披露的基金信息不包括(　)。

　　A.基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議

　　B.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

　　C.基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告

　　D.證券投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)

　　10.以下不屬于貨幣市場(chǎng)基金投資對(duì)象的是(　)。

　　A.1年以?xún)?nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單

　　B.剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券

　　C.期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的中央銀行票據(jù)

　　D.期限在1年以?xún)?nèi)(含1年)的債券回購(gòu)

　　1.A [解析]對(duì)沖基金，意為“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金”，它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。對(duì)沖基金一般采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品。故A項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

　　2.A [解析]基金建倉(cāng)期結(jié)束后，為方便投資者跟蹤基金份額凈值變化，基金管理人通常會(huì)以某一選定日期作為基金份額折算日，以標(biāo)的指數(shù)的1‰(或1%)作為份額凈值，對(duì)原來(lái)的基金份額及其凈值進(jìn)行折算。

　　3.D [解析]按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)又稱(chēng)短期金融市場(chǎng)，是指專(zhuān)門(mén)融通一年以?xún)?nèi)短期資金的場(chǎng)所。資本市場(chǎng)又稱(chēng)長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。

　　4.C [解析]為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一�；�金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

　　5.B [解析]偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低。通常，股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。偏債型基金與偏股型基金正好相反，債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對(duì)較低。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%。

　　6.D [解析]互動(dòng)交流是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與投資者深入探討的重要方式，其交流內(nèi)容之中無(wú)D項(xiàng)。

　　7.B [解析]基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　8.D [解析]除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)。②購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)抵押按揭。③購(gòu)買(mǎi)貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。④購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品。⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%。⑥利用融資購(gòu)買(mǎi)證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣(mài)空交易。⑧從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)。⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

　　9.D [解析]公開(kāi)披露的基金信息包括：①基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議;②基金募集情況;③基金份額上市交易公告書(shū);④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;⑤基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告;⑦臨時(shí)報(bào)告;⑧基金份額持有人大會(huì)決議;⑨基金管理人、基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的重大人事變動(dòng);⑩涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁;⑪國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。

　　10.C [解析]按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金;②1年以?xún)?nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單;③剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的債券;④期限在1年以?xún)?nèi)(含1年)的債券回購(gòu)、⑤期限在1年以?xún)?nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù);⑥剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。故選項(xiàng)C錯(cuò)誤。

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