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　　1、經(jīng)合組織在2005年發(fā)表了()，提出該組織對(duì)新時(shí)期投資基金治理及監(jiān)管的原則性建議。

　　A、《集合投資實(shí)業(yè)監(jiān)管原則》

　　B、《集合投資計(jì)劃治理白皮書》

　　C、《證券集合投資機(jī)構(gòu)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則》

　　D、《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》

　　正確答案： B

　　【解析】經(jīng)合組織在2005年發(fā)表了《集合投資計(jì)劃治理白皮書》，提出該組織對(duì)新時(shí)期投資基金治理及監(jiān)管的原則性建議。

　　2、金融期貨中率先出現(xiàn)的是()。

　　A、股票指數(shù)期貨

　　B、利率期貨

　　C、外匯期貨

　　D、股票期貨

　　正確答案： C

　　【解析】率先出現(xiàn)的是外匯期貨，利率期貨和股票指數(shù)期貨也緊接著產(chǎn)生

　　3、標(biāo)準(zhǔn)差越大，則數(shù)據(jù)分布越()，波動(dòng)性和不可預(yù)測(cè)性越()。

　　A、分散，大

　　B、分散，小

　　C、集中，大

　　D、集中，小

　　正確答案： A

　　【解析】標(biāo)準(zhǔn)差越大，則數(shù)據(jù)分布越分散，波動(dòng)性和不可預(yù)測(cè)性越大。

　　4、關(guān)于有效市場(chǎng)下列說法錯(cuò)誤的是()。

　　A、股票的價(jià)格反映了影響它的所有信息

　　B、股票市場(chǎng)上不存在被高估或者低估的股票

　　C、投資者應(yīng)努力獲取與大盤相同的收益水平，減少交易成本

　　D、投資者可以通過尋找錯(cuò)誤定價(jià)的股票來獲取超出市場(chǎng)平均水平的收益

　　正確答案： D

　　【解析】投資者不能通過尋找錯(cuò)誤定價(jià)的股票來獲取超出市場(chǎng)平均水平的收益。

　　5、以下不屬于債券按嵌入的條款分類的是()。

　　A、可贖回債券

　　B、通貨膨脹聯(lián)接債券

　　C、浮動(dòng)利率債券

　　D、結(jié)構(gòu)化債券

　　正確答案： C

　　【解析】按嵌入的條款分類，債券可分為：①可贖回債券;②可回售債券;③可轉(zhuǎn)換債券;④通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券;⑤結(jié)構(gòu)化債券等。

　　6、以下選項(xiàng)中屬于權(quán)證的基本要素的是()。I.權(quán)證類別;Ⅱ.標(biāo)的資產(chǎn);Ⅲ.存續(xù)時(shí)間;IV.行權(quán)價(jià)格;V.行權(quán)比例。

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

　　正確答案： C

　　【解析】權(quán)證的基本要素包括：①權(quán)證類別;②標(biāo)的資產(chǎn);③存續(xù)時(shí)間;④行權(quán)價(jià)格;⑤行權(quán)結(jié)算方式;⑥行權(quán)比例等。

　　7、一般票據(jù)的貼現(xiàn)不超過()，貼現(xiàn)期從貼現(xiàn)日起計(jì)算至票據(jù)到期日。

　　A、5個(gè)月

　　B、6個(gè)月

　　C、1年

　　D、2年

　　正確答案： B

　　【解析】一般票據(jù)的貼現(xiàn)不超過6個(gè)月，貼現(xiàn)期從貼現(xiàn)日起計(jì)算至票據(jù)到期日。

　　8、每一計(jì)息期的利息額相等的利息計(jì)算方法為()。

　　A、單利

　　B、復(fù)利

　　C、可能單利也可能復(fù)利

　　D、有時(shí)單利有時(shí)復(fù)利

　　正確答案： A

　　【解析】題干描述的是單利的概念。

　　9、假設(shè)今天發(fā)行一年期債券，面值100元人民幣，票面利4.25率為%，每年付息一次，如果到期收益率為4%，則債券價(jià)格為()。

　　A、100.80元

　　B、100.50元

　　C、96.15元

　　D、100.24元

　　正確答案： D

　　【解析】100(1+4.25%)(1+4%)=100.24(元)。

　　10、下列不屬于目前常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型技術(shù)的是()。

　　A、換元法

　　B、歷史模擬法

　　C、參數(shù)法

　　D、蒙特卡洛法

　　正確答案： A

　　【解析】目前常用的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值模型技術(shù)主要有三種：①參數(shù)法;②歷史模擬法;③蒙特卡洛法。

　　11、市銷率用公式表達(dá)為()。

　　A、市銷率=每股市價(jià)每股凈資產(chǎn)

　　B、市銷率=每股市價(jià)每股收益(年化)

　　C、市銷率=每股收益(年化)每股市價(jià)

　　D、市銷率=股票市價(jià)銷售收入

　　正確答案： D

　　【解析】市銷率=股票市價(jià)銷售收入。來源：海納從業(yè)押題www.hnner.com試題庫

　　12、()是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因子的暴露程度。

　　A、在險(xiǎn)價(jià)值

　　B、風(fēng)險(xiǎn)敞口

　　C、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值

　　D、風(fēng)險(xiǎn)收益

　　正確答案： B

　　【解析】風(fēng)險(xiǎn)敞口是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因子的暴露程度。

　　13、已知甲公司年負(fù)債總額為200萬元，資產(chǎn)總額為500萬元，無形資產(chǎn)凈值為50萬元，流動(dòng)資產(chǎn)為240萬元，流動(dòng)負(fù)債為160萬元，年利息費(fèi)用為20萬元，凈利潤為100萬元，所得稅為30萬元，則()。

　　A、年末資產(chǎn)負(fù)債率為40%

　　B、年末產(chǎn)權(quán)比率為1/3

　　C、年利息保障倍數(shù)為6.5

　　D、年末長期資本負(fù)債率為10.76%

　　正確答案： A

　　【解析】A：資產(chǎn)負(fù)債率=負(fù)債資產(chǎn)=200500100%=40%;B：產(chǎn)權(quán)比率=負(fù)債所有者權(quán)益=200(500-200)=2/3;C：利息倍數(shù)=息稅前利潤利息=(100+30+20)20=7.5;D：長期資本負(fù)債率=非流動(dòng)負(fù)債(非流動(dòng)負(fù)債+所有者權(quán)益)=(200-160)(200-160+300)100%=11.76%。

　　14、基金的運(yùn)營及銷售出現(xiàn)國際化的趨勢(shì)，開始于()。

　　A、20世紀(jì)60年代

　　B、20世紀(jì)70年代

　　C、20世紀(jì)80年代

　　D、20世紀(jì)90年代

　　正確答案： C

　　【解析】從20世紀(jì)80年代開始，隨著金融及投資市場(chǎng)出現(xiàn)國際一體化的大發(fā)展，基金的運(yùn)營及銷售出現(xiàn)國際化的趨勢(shì)。

　　15、2013年9月6日,首批()正式在中國金融期貨交易所推出。

　　A、滬深300指數(shù)期貨合約

　　B、10年期國債期貨合約

　　C、5年期國債期貨合約

　　D、滬深500指數(shù)期貨合約

　　正確答案： C

　　【解析】2013年9月6日，首批5年期國債期貨合約正式在中國金融期貨交易所推出。

　　16、倫敦金融時(shí)報(bào)指數(shù)和美國價(jià)值線指數(shù)采用()股票價(jià)格指數(shù)編制方法。

　　A、算術(shù)平均法

　　B、幾何平均法

　　C、加權(quán)平均法

　　D、特許氏加權(quán)法

　　正確答案： B

　　【解析】國際金融市場(chǎng)上有一部分較有影響力的股票價(jià)格指數(shù)是采用幾何平均法編制的，其中以倫敦金融時(shí)報(bào)指數(shù)和美國價(jià)值線指數(shù)為代表。

　　17、當(dāng)兩種證券投資收益率之間完全正相關(guān)時(shí)，兩種證券之間的相關(guān)系數(shù)為()。

　　A、[-1]

　　B、[0]

　　C、[1]

　　D、大于1

　　正確答案： C

　　【解析】完全正相關(guān)，相關(guān)系數(shù)等于1。

　　18、抵押債券的抵押保證物是)。(

　　A、債權(quán)

　　B、股權(quán)

　　C、不動(dòng)產(chǎn)

　　D、以上三種都有可能

　　正確答案： C

　　【解析】抵押債券的抵押保證物是不動(dòng)產(chǎn)。

　　19、()指在一國證券市場(chǎng)是流通的代表外國公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓免證。

　　A、債券憑證

　　B、私募憑證

　　C、權(quán)益憑證

　　D、存托憑證

　　正確答案： D

　　【解析】存托憑證指在一國證券市場(chǎng)是流通的代表外國公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。

　　20、當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于行權(quán)價(jià)格時(shí)。認(rèn)購股權(quán)持有者行權(quán)，公司發(fā)行在外的股份()。A.增加B.減少C.不變D.相同

　　A、

　　B、

　　C、

　　D、

　　正確答案： A

　　【解析】當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于行權(quán)價(jià)格時(shí)，認(rèn)購股權(quán)持有者行權(quán)，公司發(fā)行在外的股份增加。

　　21、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于下列哪項(xiàng)人民幣金融工具?()

　　A、股指期貨

　　B、證券投資基金

　　C、在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、債券和權(quán)證

　　D、以上說法都正確

　　正確答案： D

　　【解析】合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于下列人民幣金融工具：①在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、債券和權(quán)證;②在銀行間債券市場(chǎng)交易的固定收益產(chǎn)品;③證券投資基金;④股指期貨;⑤中國證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。

　　22、用復(fù)利法計(jì)算第n期末終值的計(jì)算公式為()。

　　A、FV=PVx(l+ixn)

　　B、PV=FVx(l+ixn)

　　C、PV=FVx(1+i)n

　　D、FV=PVx(1+i)n

　　正確答案： D

　　【解析】本題考查復(fù)利的計(jì)算公式。D項(xiàng)正確。FV為終值，PV為現(xiàn)值，i是利率，n是期限。

　　23、()是最基本的交易算法之一，旨在下單時(shí)以盡可能接近市場(chǎng)按成交量加權(quán)的均價(jià)進(jìn)行，以盡量降低該交易對(duì)市場(chǎng)的沖擊。

　　A、跟量算法

　　B、時(shí)間加權(quán)平均價(jià)格算法

　　C、執(zhí)行偏差算法

　　D、成交量加權(quán)平均價(jià)格算法

　　正確答案： D

　　【解析】成交量加權(quán)平均價(jià)格算法是最基本的交易算法之一，旨在下單時(shí)以盡可能接近市場(chǎng)按成交量加權(quán)的均價(jià)進(jìn)行，以盡量降低該交易對(duì)市場(chǎng)的沖擊。

　　24、引入無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)后，有效前沿變成了射線。這條射線即是資本市場(chǎng)線(CML)，新的有冇效前沿與原有效前沿相切。關(guān)于切點(diǎn)投資組合的說法錯(cuò)誤的是()。

　　A、切點(diǎn)投資組合是有效前沿上唯一一個(gè)不含無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資組合

　　B、有效前沿上的任何投資組合都可看做是切點(diǎn)投資組合M與無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的再組合

　　C、切點(diǎn)投資組合正是所有投資者理想的投資組合

　　D、切點(diǎn)投資組合完全由市場(chǎng)決定，與投資者的偏好無關(guān)

　　正確答案： C

　　【解析】不同偏好的投資者具有不同的理想投資組合，但是理想投資組合一般位于有效前沿上，所以C項(xiàng)說法錯(cuò)誤。

　　25、下列屬于UCITS基金投資品種的是()。

　　A、銀行存款

　　B、指數(shù)基金

　　C、貨幣市場(chǎng)工具

　　D、以上選項(xiàng)都正確

　　正確答案： D

　　【解析】UCITS新增的投資品種包括：①貨幣市場(chǎng)工具;②其他投資基金;③銀行存款;④金融衍生工具;⑤指數(shù)基金等。

　　26、()代表了迄今為止對(duì)包括對(duì)沖基金、私算股權(quán)基金在內(nèi)的眾多另類投資基金最嚴(yán)格的監(jiān)管立法。

　　A、EFSI管理規(guī)則

　　B、AIFMD

　　C、UCITS

　　D、CERCLA

　　正確答案： B

　　【解析】AIFMD代表了迄今為止對(duì)包括對(duì)沖基金、私募股權(quán)基金在內(nèi)的眾多另類投資基金最嚴(yán)格的監(jiān)管立法。

　　27、假設(shè)企業(yè)年初存貨是20000元，年末存貨是5000元，那么年均存貨是()。

　　A、12500元

　　B、25000元

　　C、7000元

　　D、3500元

　　正確答案： A

　　【解析】年均存貨=(20000+5000)2=12500元。

　　28、()允許期權(quán)買方在期權(quán)到期前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)。

　　A、美式期權(quán)

　　B、歐式期權(quán)

　　C、看漲期權(quán)

　　D、看跌期權(quán)

　　正確答案： A

　　【解析】美式期權(quán)允許期權(quán)買方在期權(quán)到期前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)。美式期權(quán)的買方既可以在期權(quán)到期日這一天行使期權(quán)，也可以在期權(quán)到期日之前的任何一個(gè)交易時(shí)段執(zhí)行期權(quán)。

　　29、下列關(guān)于申請(qǐng)QDII資格的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)符合的條件，說法錯(cuò)誤的是()。

　　A、具有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少于1名

　　B、具有3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名

　　C、具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范

　　D、最近2年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查

　　正確答案： D

　　【解析】最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查。

　　30、大多數(shù)資信好的公司采用()的發(fā)行方式來發(fā)行商業(yè)票據(jù)。

　　A、直接發(fā)行

　　B、間接發(fā)行

　　C、貼現(xiàn)發(fā)行

　　D、以上選項(xiàng)都不正確

　　正確答案： A

　　【解析】直接發(fā)行指發(fā)行主體直接將票據(jù)銷售給投資人，大多數(shù)資信好的公司采用這種發(fā)行方式。

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