51.基金高管人員要維護其所管理基金的合法利益，所以他們應當要堅持()原則。

　　A.基金份額持有人利益優(yōu)先

　　B.基金管理公司利益優(yōu)先

　　C.風險最小化

　　D.利潤最大化

　　答案： A

　　解析： 需要保證基金行業(yè)高級管理人員在公司運作和投資管理的決策與決策執(zhí)行過程中，始終以基金份額持有人的利益最大化為唯一目標。

　　52.招募說明書摘要出現(xiàn)在每()更新的招募說明書中。

　　A.3個月

　　B.6個月

　　C.9個月

　　D.12個月

　　答案： B

　　解析： 招募說明書摘要出現(xiàn)在每6個月更新的招募說明書中。

　　53.封閉式基金的報價每位為每份基金價格、基金的申報價格最小變動單位為( 〕元人民幣。

　　A. 0.01

　　B. 0.05

　　C. 0.1

　　D.0.001

　　答案： D

　　解析： 封閉式基金的報價單位為每份基金價格.基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。

　　54.下列不屬于封閉式基金上市交易條件的是()。

　　A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

　　B.基金合同期限為5年以上

　　C.基金募集金額不低于3億元人民幣

　　D.基金份額持有人不少于1000人

　　答案： C

　　解析： 封閉式基金份額上市交易，應當符合下列條件：⑴基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定;⑵基金合同期限為5年以上;⑶基金募集金額不低于2億元人民幣;⑷)基金份額持有人不少于1000人:(5)基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

　　55.證券投資基金主要將基金不會投資于()。

　　A.股票市場

　　B.生產領域市場

　　C.國債市場

　　D.公司債市場

　　答案： B

　　解析： 基金是間接投資工具，所籌集資金主要投向有價證券。

　　56.()是調整基金從業(yè)人員與投資人之間關系的道德規(guī)范。

　　A.專業(yè)審慎

　　B.客戶至上

　　C.誠實守信

　　D.守法合規(guī)

　　答案： B

　　解析： 客戶至上是調整基金從業(yè)人員與投資人之間關系的道德規(guī)范。

　　57.傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指()。

　　A.產品、數(shù)量、價格、渠道

　　B.數(shù)量、價格、渠道、促銷

　　C.產品、價格、渠道、促銷

　　D.價格、渠道、總額、促銷

　　答案： C

　　解析： 銷售理論中的4Ps是指產品、價格、渠道和促銷。

　　58.下列關于封閉式基金份額上市交易應符合的條件，說法錯誤的是()。

　　A.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定

　　B.基金合同期限為3年以上

　　C.基金募集金額不低于2億元人民幣

　　D.基金份額持有人不少于1000人

　　答案： B

　　解析： 基金合同期限為5年以上。

　　59.()是指公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理控制成本達到最佳的內部控制效果。

　　A.成本效益原則

　　B.有效性原則

　　C.獨立性原則

　　D.相互制約原則

　　答案： A

　　解析： 成本效益原則的定義。

　　60.保本基金的()是風險投資可承受的最高損失限額。

　　A.投資組合現(xiàn)時凈值

　　B.最低目標值

　　C.價值底線

　　D.安全墊

　　答案： D

　　解析： 安全墊是風險投資可承受的最高損失限額。

　　61.關于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是()。

　　A.必須以金額贖回方式進行

　　B.贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日

　　C.采取份額贖回的方式

　　D.采取未知價法

　　答案： A

　　解析： “金額申購、份額贖回”原則。

　　62.我國基金監(jiān)管的目標不包括()。

　　A.保證基金管理公司不倒閉

　　B.保護投資人及相關當事人的合法權益

　　C.規(guī)范證券投資基金活動

　　D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

　　答案： A

　　解析： 我國基金監(jiān)管的目標包括：①保護投資人及相關當事人的合法權益;②規(guī)范證券投資基金活動;③促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。

　　63.以下投資基金中，不適合較為保守的投資者的有()。

　　A.股票基金

　　B.偏股型基金

　　C.偏債型基金

　　D.股債平衡型基金

　　答案： A

　　解析： 混合基金比較適合較為保守的投資者，偏股型基金、偏債型基金和股債平衡型基金都屬于混合基金。

　　64.基金年度報告中的投資組合報告應披露的信息不包括()。

　　A.期末基金資產組合

　　B.期末按市值占基金資產凈值比例大小排列的所有股票明細

　　C.報告期內股票投資組合的重大變動

　　D.期末按市值占基金資產凈值比例大小排列的前10名債券明細

　　答案： D

　　解析： 應為"期末按市值占基金資產凈值比例大小排列的前5名債券明細" 。

　　65.T日,投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部由,由代銷機構總部將本代銷機構的申購、贖回申請信息匯總后在()日統(tǒng)―傳送至注冊登記機構。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　答案： A

　　解析： 基金份額登記流程的內容。

　　66.基金持有的金融資產和承擔金融負債常歸類為()和金融負債。

　　A.持有至到期投資

　　B.貸款和應收款項

　　C.以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產

　　D.可供出售的金融資產

　　答案： C

　　解析： 基金持有的金融資產和承擔金融負債通常歸類為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產和金融負債。

　　67.以下關于開放式基金的描述，正確的是()。

　　A.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉托管手續(xù)

　　B.由于需要收取一定轉換費用，開放式基金份額轉換的綜合費用較高

　　C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉移到其名下的另一個基金賬戶

　　D.開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構投資者不能進行非交易過戶

　　答案： A

　　解析： 開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為�；�金份額的轉換常常還會收取一定的轉換費用，盡管如此，由于基金份額的轉換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費用都較低。

　　68.能夠進行實時套利交易的基金是()。

　　A.保本基金

　　B.LOF

　　C.傘形基金

　　D.ETF

　　答案： D

　　解析： 投資者可以在ETF二級市場交易價格與基金份額凈值兩者之間存在差價時進行套利交易。

　　69.基金合同是規(guī)范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括()。

　　A.基金代銷機構

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.基金份額持有人

　　答案： A

　　解析： 我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。

　　70.下列不屬于基金管理公司內部控制應遵循的原則的是()。

　　A.有效性原則

　　B.獨立性原則

　　C.成本效益原則

　　D.考察性原則

　　答案： D

　　解析： 內部控制的五原則：健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則。

　　71.()指基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。

　　A.有效性

　　B.健全性

　　C.相互獨立

　　D.相互制約

　　答案： D

　　解析： 相互制約指基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。

　　72.以下關于封閉式基金的陳述，正確的是()。

　　A.存續(xù)期一般在10年以上

　　B.基金份額是固定的

　　C.交易價格主要受一級市場供求關系的影響

　　D.買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響

　　答案： B

　　解析： 封閉式基金的存續(xù)期一般在5年以上;交易價格主要受二級市場供求關系的影響。

　　73.()機構的營業(yè)網點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。

　　A.代銷

　　B.直銷

　　C.包銷

　　D.承銷

　　答案： A

　　解析： 代銷機構的營業(yè)網點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。

　　74.從公司層而看，美國資產管理機構不包括()。

　　A.專業(yè)資產管理公司

　　B.銀行

　　C.保險公司

　　D.證券公司

　　答案： D

　　解析： 從公司層面看，美國資產管理機構包括：

　�、巽y行;

　�、诒ｋU公司;

　�、蹖�業(yè)資產管理公司。

　　75.下列屬于內部風險的是()。

　　A.決策失誤

　　B.經濟

　　C.文化

　　D.法律法規(guī)

　　答案： A

　　解析： 內部風險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風險等。

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