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　　1.以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是()。

　　A.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

　　B.從委托資產(chǎn)方式來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

　　C.從參與方來看，包括委托方和受托方

　　D.從收益特征來看，是有增值的特點(diǎn)

　　【參考答案】D

　　【解析】資產(chǎn)管理具有以下特征：(1)從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。(2)從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。(3)從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。

　　2.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生可能沖突的活動(dòng)，以下合規(guī)的做法是()。

　　A.為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外，另支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用

　　B.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈(zèng) 5000 元人民幣以下的等值禮物

　　C.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)者的禮物，禮尚往來也贈(zèng)送禮物

　　D.基金管理公司可以依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用于客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用

　　【參考答案】D

　　【解析】基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用�；�金銷售機(jī)構(gòu)收取客戶維護(hù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金銷售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。

　　3.無需披露上市交易公告書的基金品種是()。

　　A.上市開放式基金

　　B.封閉式基金

　　C.開放式基金

　　D.交易型開放式指數(shù)基金

　　【參考答案】C

　　【解析】目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(L0F)和交易型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級(jí)基金子份額。

　　4.投資者基金份額賬戶由()建立。

　　A.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

　　B.中央結(jié)算公司

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D.基金托管人

　　【參考答案】A

　　【解析】基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者基金份額賬戶;負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;發(fā)放紅利;建立并保管基金投資者名冊;基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　5.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，可以采取的行為是()。

　　A.采取抽獎(jiǎng)方式銷售基金

　　B.依靠服務(wù)質(zhì)量銷售基金

　　C.贈(zèng)送基金份額銷售基金

　　D.低于基金銷售成本銷售基金

　　B【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：(1)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂。(2)以排擠競爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。(3)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。(4)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。(5)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

　　6.申請(qǐng)募集公募基金應(yīng)當(dāng)提交的必備文件包括()。

　　A.基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書草案

　　B.基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書草案

　　C.發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見書

　　D.申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、法律意見書

　　【參考答案】D

　　【解析】注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交下列文件：(1)申請(qǐng)報(bào)告。

　　(2)基金合同草案。(3)基金托管協(xié)議草案。(4)招募說明書草案。(5)律師事務(wù)所出具的法律意見書。(6)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。

　　7.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不包括()。

　　A.在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資者的認(rèn)購款項(xiàng)

　　B.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

　　C.向代銷機(jī)構(gòu)支付認(rèn)購手續(xù)費(fèi)

　　D.承擔(dān)投資者認(rèn)購款項(xiàng)的銀行同期存款利息

　　【參考答案】C

　　【解析】基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：(1)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。(2)在基金募集期限屆滿后 30 日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　8.基金市場營銷的特殊性不包括()。

　　A.專業(yè)性

　　B.規(guī)范性

　　C.服務(wù)性

　　D.安全性

　　【參考答案】D

　　【解析】證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運(yùn)用 4Ps理論時(shí)有其特殊性，具體包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。

　　9.因發(fā)生違約交收、技術(shù)故障等原因給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)造成了損失，墊付或彌補(bǔ)該項(xiàng)損

　　失的資金來源是()

　　A.證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金

　　B.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

　　C.中國證監(jiān)會(huì)

　　D.交易所

　　【參考答案】A

　　【解析】為防范證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，我國還設(shè)立了證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金，用于墊付或彌補(bǔ)因違約交收、技術(shù)故障、操作失誤、不可抗力等造成的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的損失。

　　10.以下關(guān)于另類投資基金的投資對(duì)象，正確的是()

　　A.國內(nèi)黃金 ETF 主要投資于實(shí)物黃金

　　B.國內(nèi) REITs 產(chǎn)品都是投資于海外的 REITs

　　C.國內(nèi)商品 QDII 只能投資于黃金和石油

　　D.國內(nèi)黃金 QDII 可以直接投資于海外的黃金期貨或黃金現(xiàn)貨

　　【參考答案】B

　　11.關(guān)于公募基金半年度報(bào)告，以下說法錯(cuò)誤的是()

　　A.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

　　B.半年度報(bào)告要披露過去 1 個(gè)月的凈值增長率

　　C.半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

　　D.半年度報(bào)告需要進(jìn)行審計(jì)

　　【參考答案】D

　　【解析】半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)，選項(xiàng) D 錯(cuò)誤。

　　12.QDII 基金定期報(bào)告中的特殊披露要求有()。

　　I.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息

　　II.境外證券投資信息

　　III.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息

　　IV.投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)信息

　　A.I、III、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.III、IV

　　【參考答案】C

　　【解析】QDII 基金定期報(bào)告中的特殊披露要求包括：(1)境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息。(2)境外證券投資信息。(3)外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息。

　　13.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合

　　同生效不足()個(gè)月的除外。

　　A.1

　　B.6

　　C.9

　　D.3

　　【參考答案】B

　　【解析】基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足 6 個(gè)月的除外。

　　14.道德與法律是社會(huì)行為規(guī)范最重要的兩種形式，關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中正確的是()

　　A.如果某些行為違反了法律，該行為一定是違反道德的

　　B.絕大多數(shù)的道德規(guī)范都是以法律作為價(jià)值基礎(chǔ)的

　　C.法律的實(shí)施對(duì)道德觀念的培養(yǎng)具有強(qiáng)化促進(jìn)作用

　　D.道德在調(diào)整范圍和約束力兩方面均對(duì)法律有補(bǔ)充作用

　　【參考答案】C

　　15.甲在擔(dān)任 A 基金管理公司監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)人時(shí)，應(yīng)其在 B 基金管理公司籌備監(jiān)察稽核部的同學(xué)乙的要求，將 A 基金的控制制度、工作流程等發(fā)送給乙參考。在上述案例中，甲的行為違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中()的要求。

　　A.保守秘密

　　B.守法合規(guī)

　　C.忠誠盡責(zé)

　　D.誠信守信

　　【參考答案】A

　　【解析】保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。由此可見，甲的行為違反了保守秘密的要求。

　　16.關(guān)于中國基金業(yè)協(xié)會(huì)，不正確的是()。

　　A.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會(huì)

　　B.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)章程應(yīng)報(bào)國務(wù)院批準(zhǔn)

　　C.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)負(fù)責(zé)辦理公開募集基金的注冊備案工作

　　D.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金業(yè)行業(yè)的自律性組織

　　【參考答案】A

　　【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。

　　17.股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循()原則。

　　A.金額申購、金額贖回

　　B.金額申購、份額贖回

　　C.份額申購、金額贖回

　　D.份額申購、份額贖回

　　【參考答案】B

　　【解析】股票基金、債券基金申購和贖回應(yīng)遵循的原則包括：(1)未知價(jià)交易原則。(2)金額申購、份額贖回原則。

　　18.下列關(guān)于 QDII 基金的表述，正確的是()。

　　A.QDII 可以融資購買證券

　　B.QDII 可以投資與股權(quán)掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品

　　C.QDII 可以投資貴金屬憑證

　　D.QDII 可以投資房地產(chǎn)抵押按揭

　　【參考答案】B

　　【解析】根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII 基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：(1)銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具。(2)政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等，以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券。(3)與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。(4)在已與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募基金。(5)與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。(6)遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

　　19.《中華人民共和國證券投資基金法》明確規(guī)定了基金份額持有人享有的權(quán)利，以下關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，錯(cuò)誤的是()。

　　A.無需授權(quán)即代表全體基金份額持有人利益行為行使訴訟權(quán)利

　　B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　C.對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

　　D.對(duì)基金投資者大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

　　【參考答案】A

　　【解析】根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金投資者大會(huì)，對(duì)基金投資者大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。

　　20.不需要在基金合同、招募說明書中約定贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例的基金是()。

　　A.社�；�金

　　B.LOF

　　C.分級(jí)基金

　　D.ETF

　　【參考答案】A

　　【解析】對(duì)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)、上市開放式基金(LOF)、分級(jí)基金、指數(shù)基金、短期理財(cái)產(chǎn)品基金等股票基金、混合基金以及其他類別基金，基金管理人可以參照上述標(biāo)準(zhǔn)在基金合同、招募說明書中約定贖回費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例。

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