點擊查看：2018年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》提分練習題匯總

　　1、一般認為，世界上最早的證券投資基金即英國的“海外及殖民地政府信托基金”，產(chǎn)生于()。

　　A、1868年

　　B、1768年

　　C、1686年

　　D、1420年

　　正確答案：A

　　【解析】投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關系，世界上第一只公認的證券投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在1869年的英國。

　　2、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金是()。

　　A、指數(shù)基金

　　B、成長型基金

　　C、收入型基金

　　D、平衡型基金

　　正確答案：C

　　【解析】收入型基金是以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。

　　3、任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的()，遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的()。

　　A、10%;100%

　　B、20%;100%

　　C、50%;200%

　　D、20%;200%

　　正確答案：D

　　【解析】任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的20%，遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的200%。

　　4、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　A、3個

　　B、5個

　　C、7個

　　D、10個

　　正確答案：B

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　5、基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由()依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

　　A、中央銀行或財政部

　　B、中央銀行或證監(jiān)會

　　C、中國證監(jiān)會或證監(jiān)局

　　D、中國證監(jiān)會或財政部

　　正確答案：C

　　【解析】基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

　　6、以下屬于基金首次募集披露的信息是()。

　　A、基金份額上市交易公告書

　　B、基金份額發(fā)售公告

　　C、基金資產(chǎn)凈值

　　D、基金年度報告

　　正確答案：B

　　【解析】在基金份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露招募說明書、基金合同、托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等文件。當基金將驗資報告提交中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)后，基金還應當編制并披露基金合同生效公告。

　　7、信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起()內(nèi)編制并披露臨時報告書。

　　A、1日

　　B、2日

　　C、3日

　　D、5日

　　正確答案：B

　　【解析】信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

　　8、能夠進行實時套利交易的基金是()。

　　A、保本基金

　　B、LOF

　　C、傘形基金

　　D、ETF

　　正確答案：D

　　【解析】ETF是能夠進行實時套利交易的基金。

　　9、基金管理人應當自收到驗資報告之日起()內(nèi)，向中國證監(jiān)會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。

　　A、5日

　　B、10日

　　C、15日

　　D、20日

　　正確答案：B

　　【解析】基金管理人應當自收到驗資報告之日10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。

　　10、基金份額持有人大會應當有代表()以上基金份額的持有人參加，方可召開

　　A、二分之一

　　B、三分之一

　　C、三分之二

　　D、四分之三

　　正確答案：A

　　【解析】基金份額持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。

　　11、對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應當()。

　　A、逐日備份并本地妥善存放

　　B、逐月備份并異地妥善存放

　　C、逐日備份并異地妥善存放

　　D、實時備份并本地妥善存放

　　正確答案：C

　　【解析】對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應當逐日備份并異地妥善存放。

　　12、下列屬于中臺部門的是()。

　　A、清算部

　　B、監(jiān)察稽核部

　　C、信息技術部

　　D、以上都正確

　　正確答案：B

　　【解析】中臺部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門。

　　13、2007年，()設立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。

　　A、中國證監(jiān)會

　　B、中國銀監(jiān)會

　　C、中國證券業(yè)協(xié)會

　　D、中國基金業(yè)協(xié)會

　　正確答案：C

　　【解析】2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。

　　14、下列不屬于基金托管人職責的是()。

　　A、基金資金清算

　　B、會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督

　　C、基金資產(chǎn)保管

　　D、基金資產(chǎn)的投資運作

　　正確答案：D

　　【解析】基金托管人的職責主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督等方面。

　　15、基金管理人需在基金合同生效的()在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

　　A、當日

　　B、次日

　　C、第三日

　　D、第四日

　　正確答案：B

　　【解析】基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

　　16、我國基金交易傭金不得高于()，起點()，由證券公司向投資者收取。

　　A、3%，5元

　　B、3%，15元

　　C、0.3%，5元

　　D、0.3%，15元

　　正確答案：C

　　【解析】按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定)，起點為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。

　　17、下列()不屬于基金招募說明書的內(nèi)容。

　　A、招募說明書摘要

　　B、基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限

　　C、基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式

　　D、基金管理人、基金托管人的基本情況

　　正確答案：C

　　【解析】招募說明書的主要披露事項：①招募說明書摘要;②基金募集申請的核準文件名稱和核準日期;③基金管理人、基金托管人的基本情況;④基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限;⑤基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱;⑥基金份額申購、贖回的場所、時間、程序、數(shù)額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等;⑦基金的投資目標、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準、投資限制;⑧基金資產(chǎn)的估值;⑨基金管理人、基金托管人報酬及其他基金運作費用的費率水平、收取方式;⑩基金認購費、申購費、贖回費、轉換費的費率水平、計算公式、收取方式;(11)出具法律意見書的律師事務所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務所的名稱和住所;(12)風險警示內(nèi)容;(13)基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要。

　　18、()指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。

　　A、基金監(jiān)管

　　B、基金運用

　　C、基金發(fā)行

　　D、基金申購

　　正確答案：A

　　【解析】基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。

　　19、基金業(yè)協(xié)會的權力機構為()。

　　A、股東大會

　　B、董事會

　　C、監(jiān)事會

　　D、會員大會

　　正確答案：D

　　【解析】基金業(yè)協(xié)會的權力機構為全體會員組成的會員大會。

　　20、LOF基金份額申購單位為()。

　　A、1元人民幣

　　B、10元人民幣

　　C、1份基金份額

　　D、10份基金份額

　　正確答案：A

　　【解析】LOF基金份額申購單位為1元人民幣。

　　21、基金管理人監(jiān)事會()至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)()以上監(jiān)事投票通過。

　　A、每半年;2/3

　　B、每年;1/2

　　C、每年;2/3

　　D、每半年;1/2

　　正確答案：B

　　【解析】基金管理人監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。

　　22、目前我國公募證券投資基金全部是()，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是()。

　　A、公司型基金;契約型基金

　　B、契約型基金;公司型基金

　　C、契約型基金;封閉式基金

　　D、公司型基金;開放式基金

　　正確答案：B

　　【解析】目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。

　　23、()是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。

　　A、投資基金

　　B、信托管理

　　C、投資債券

　　D、證券理財

　　正確答案：A

　　【解析】投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。

　　24、基金經(jīng)營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于()。

　　A、6個月

　　B、1年

　　C、3年

　　D、5年

　　正確答案：A

　　【解析】基金經(jīng)營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個月。

　　25、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d()。

　　A、從合同生效之日起計算的業(yè)績

　　B、自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績

　　C、當年上半年的業(yè)績

　　D、自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績。

　　正確答案：D

　　【解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。

　　26、保本基金的()是風險投資可承受的最高損失限額。

　　A、安全墊

　　B、最低目標值

　　C、價值底線

　　D、投資組合現(xiàn)時凈值

　　正確答案：A

　　【解析】安全墊是風險投資可承受的最高損失限額。

　　27、()是識別和分析與現(xiàn)實目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。

　　A、事項識別

　　B、風險評估

　　C、風險應對

　　D、行為監(jiān)控

　　正確答案：B

　　【解析】風險評估是識別和分析與現(xiàn)實目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。

　　28、下列選項中不屬于基金經(jīng)理任職應當具備條件的是()。

　　A、取得基金從業(yè)資格

　　B、最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰

　　C、通過中國證監(jiān)會或者其他授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

　　D、具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷

　　正確答案：D

　　【解析】具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。

　　29、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，()以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

　　A、[50%]

　　B、[60%]

　　C、[80%]

　　D、[100%]

　　正確答案：C

　　【解析】2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

　　30、證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為()。

　　A、集合投資計劃

　　B、證券投資信托基金

　　C、共同基金

　　D、單位信托基金

　　正確答案：D

　　【解析】證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為單位信托基金。

　　31、內(nèi)部控制的目標是在一定范圍內(nèi)()經(jīng)營風險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。

　　A、避免

　　B、控制

　　C、降低或消除

　　D、轉移

　　正確答案：C

　　【解析】內(nèi)部控制的目標是在一定范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營風險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。

　　32、()是指以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險的基金。

　　A、全球股票基金

　　B、國外股票基金

　　C、國際股票基金

　　D、國內(nèi)股票基金

　　正確答案：C

　　【解析】國外股票基金分為單一國家型股票基金、區(qū)域型股票基金和國際股票基金。其中，國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。故選C。

　　33、相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上()。

　　A、風險共擔

　　B、收益共享

　　C、買者自慎

　　D、買者自負

　　正確答案：C

　　【解析】相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上買者自慎。

　　34、下列關于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是()。

　　A、推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益

　　B、電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件

　　C、推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險

　　D、登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務隔離制度

　　正確答案：B

　　【解析】本題考查基金宣傳推介材料的規(guī)范性內(nèi)容。

　　35、下列關于基金募集期限說法錯誤的是()。

　　A、基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起3個月內(nèi)進行基金募集

　　B、基金募集不得超過中國證監(jiān)會準予注冊的基金募集期限

　　C、基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算

　　D、超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質性變化的，應當報中國證監(jiān)會備案

　　正確答案：A

　　【解析】基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。

　　36、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，基金認購費率將以()為基礎收取。

　　A、凈認購份額

　　B、認購金額

　　C、認購份額

　　D、凈認購金額

　　正確答案：D

　　【解析】根據(jù)規(guī)定，基金認購費率將統(tǒng)一以凈認購金額為基礎收取。

　　37、開放式基金應當保持不低于基金資產(chǎn)凈值()的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外。

　　A、[5%]

　　B、[30%]

　　C、[15%]

　　D、[10%]

　　正確答案：A

　　【解析】開放式基金應當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外。

　　38、下列關于貨幣市場基金的利潤分配的說法錯誤的有()。

　　A、貨幣市場基金每周五進行收益分配時，將同時分配周六和周日的收益

　　B、每周一至周四進行收益分配時，僅對當日收益進行分配

　　C、投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額享有周五、周六、周日的收益

　　D、投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五、周六、周日的收益

　　正確答案：C

　　【解析】投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額不享有周五、周六、周日的收益。

　　39、()12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務業(yè)入世承諾的先鋒。

　　A、2000年

　　B、2001年

　　C、2002年

　　D、2003年

　　正確答案：C

　　【解析】2002年12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務業(yè)入世承諾的先鋒。

　　40、以下不屬于證券投資基金特點有()。

　　A、集合投資、專業(yè)管理

　　B、組合投資、分散風險

　　C、投入較少、回報較高

　　D、獨立托管、保障安全

　　正確答案：C

　　【解析】證券投資基金的特點包括：①集合理財、專業(yè)管理;②組合投資、分散風險;③利益共享、風險共擔;④嚴格監(jiān)管、信息透明;⑤獨立托管、保障安全。

　　41、如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過()，就構成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監(jiān)管。

　　A、50人

　　B、100人

　　C、200人

　　D、500人

　　正確答案：C

　　【解析】如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過200人，就構成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監(jiān)管。

　　42、基金管理人的最主要職責是負責()。

　　A、受托資產(chǎn)管理

　　B、基金資產(chǎn)清算和會計復核

　　C、基金資產(chǎn)的保管

　　D、基金資產(chǎn)的投資運作

　　正確答案：D

　　【解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。

　　43、屬于體現(xiàn)基金信息披露形式性原則的是()。

　　A、完整性

　　B、易解性

　　C、準確性

　　D、公平披露

　　正確答案：B

　　【解析】基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則;在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。

　　44、()在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。

　　A、股票

　　B、債券

　　C、基金

　　D、衍生金融工具

　　正確答案：D

　　【解析】衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。

　　45、在控制活動方面，基金公司應當建立完善的()。

　　A、資產(chǎn)分離制度

　　B、崗位分離制度

　　C、重要業(yè)務部門和崗位的物理隔離

　　D、以上都正確

　　正確答案：D

　　【解析】本題考查控制活動方面的知識。

　　46、下列不屬于基金售后服務的是()。

　　A、協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務

　　B、提醒客戶及時核對交易確認

　　C、向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑

　　D、定期提供產(chǎn)品凈值信息

　　正確答案：A

　　【解析】售后服務主要包括：提醒客戶及時核對交易確認;向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑;定期提供產(chǎn)品凈值信息;基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)動變化時及時通知客戶。

　　47、基金份額登記機構的主要職責不包括()。

　　A、代理發(fā)放紅利

　　B、建立并保管基金份額持有人名冊

　　C、負責基金份額的登記

　　D、建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度

　　正確答案：D

　　【解析】基金份額登記機構的主要職責包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶;②負責基金份額的登記;③基金交易確認;④代理發(fā)放紅利;⑤建立并保管基金份額持有人名冊;⑥登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。

　　48、基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后()內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　A、10日

　　B、20日

　　C、30日

　　D、60日

　　正確答案：C

　　【解析】基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　49、基金募集期限自()起計算。

　　A、基金份額發(fā)售前兩天

　　B、基金份額發(fā)售前一天

　　C、基金份額發(fā)售之日

　　D、基金份額發(fā)售第二天

　　正確答案：C

　　【解析】基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。

　　50、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，()以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。

　　A、[50%]

　　B、[60%]

　　C、[70%]

　　D、[80%]

　　正確答案：D

　　【解析】根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。

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