1.我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，( )周歲以上不滿( ) 周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能開立基金賬戶。

　　A.16;18

　　B.14;18

　　C:14：16

　　D.18;20

　　答案:A

　　解析.我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。

　　2.基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求。這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的( )原則。

　　A.健全性

　　B.有效性

　　C.獨(dú)立性

　　D.相互制約

　　答案:B

　　解析.基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求;二是指基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過(guò)程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。

　　3.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到( )人以上。

　　A.100

　　B.150

　　C.200

　　D:300

　　答案:C

　　解析.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

　　4.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存( )年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　答案:C

　　解析.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，基金客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

　　5.按照債券信用等級(jí)的不同，可以將債券分為( )。

　　A.政府債券和企業(yè)債券

　　B.短期債券和長(zhǎng)期債券

　　C.標(biāo)準(zhǔn)債券和普通債券

　　D.低等級(jí)債券和高等級(jí)債券

　　答案:D

　　解析.根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長(zhǎng)期債券等。根據(jù)債券信用等級(jí)，可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等。

　　6. 基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范在( )個(gè)月內(nèi)對(duì)新增賬戶實(shí)施開戶資料電子化。

　　A.6

　　B.12

　　C.15

　　D.18

　　答案:D

　　解析.基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范在18個(gè)月內(nèi)對(duì)新增賬戶實(shí)施開戶資料電子化，存量的正常交易類賬戶應(yīng)在36個(gè)月內(nèi)完成開戶資料電子化。

　　7.基金管理人本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，不得與( )發(fā)生沖突。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C:基金份額持有人

　　D.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　答案:C

　　解析.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生沖突。

　　8.下列關(guān)于股票基金與股票的表述中，正確的是( )。

　　A.股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中

　　B.股票基金份額凈值會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響

　　C.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

　　D.股票基金凈值在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中

　　答案:A

　　解析.股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中;股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。

　　9.基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括( )。

　　A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)B:依法辦理非公開募集基金的登記、備案

　　C.對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

　　D.依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處

　　答案:D

　　解析.基金業(yè)協(xié)會(huì)履行下列職責(zé)：教育和組織會(huì)員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益;依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益， 向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求;制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分;制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn);提供會(huì)員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng);對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;依法辦理非公開募集基金的登記、備案;協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。

　　10.按照( )，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

　　A.交易工具的期限

　　B.交易標(biāo)的物

　　C.交割期限

　　D.交易方式

　　答案:A

　　解析.按照交易工具的期限，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

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