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　　1、基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行()原則。

　　A、合規(guī)性

　　B、健全性

　　C、真實(shí)性

　　D、連續(xù)性

　　正確答案： B

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行健全性、有效性、獨(dú)立性和審慎性原則。

　　2、目前，我國(guó)封閉式基金在二級(jí)市場(chǎng)上通常按()交易。

　　A、市場(chǎng)價(jià)格

　　B、份額凈值

　　C、交易價(jià)格

　　D、份額總額

　　正確答案： A

　　【解析】目前我國(guó)封閉式基金在二級(jí)市場(chǎng)上通常按市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行交易。封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格會(huì)超過(guò)基金份額凈值而出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象;反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值而出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。

　　3、以下關(guān)于基金銷售服務(wù)的表述，不正確的有()。

　　A、可以通過(guò)人員推銷、廣告促銷、營(yíng)業(yè)推廣、公共關(guān)系等進(jìn)行促銷

　　B、基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場(chǎng)基金可以從基金資產(chǎn)列支，費(fèi)率大約為0.5%

　　C、基金管理公司可以進(jìn)行直銷

　　D、專業(yè)投資人員可以為客戶提供個(gè)性化理財(cái)服務(wù)

　　正確答案： B

　　【解析】基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場(chǎng)基金可以從基金資產(chǎn)列支，費(fèi)率大約為0.25%。

　　4、單項(xiàng)選擇題資本市場(chǎng)線的斜率代表()。

　　A、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率

　　B、單位市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

　　C、最優(yōu)組合

　　D、效用等級(jí)

　　正確答案： B

　　【解析】資本市場(chǎng)線的斜率代表單位市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。

　　5、()同時(shí)考慮了績(jī)效的深度與廣度。

　　A、詹森指數(shù)

　　B、特雷諾指數(shù)

　　C、夏普指數(shù)

　　D、β值

　　正確答案： C

　　【解析】夏普指數(shù)同時(shí)考慮了績(jī)效的深度與廣度。

　　6、QD、II基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少()計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在()計(jì)算并披露。

　　A、每月，每周

　　B、每周，每個(gè)工作日

　　C、每月，每周

　　D、每日，每日

　　正確答案： B

　　【解析】QD、II基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日計(jì)算并披露。

　　7、持倉(cāng)集中度分析是通過(guò)計(jì)算前()股票占基金凈值的比例來(lái)分析基金是否傾向于集中投資。

　　A、5只

　　B、10只

　　C、15只

　　D、20只

　　正確答案： B

　　【解析】持倉(cāng)集中度分析是通過(guò)計(jì)算前10只股票占基金凈值的比例來(lái)分析基金是否傾向于集中投資。

　　8、就債券研究而言，它主要側(cè)重于()。

　　A、債券久期的判斷和券種的選擇

　　B、債券的預(yù)期收益率

　　C、債券的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避能力

　　D、債券的流動(dòng)性

　　正確答案： A

　　【解析】就債券研究而言，它主要側(cè)重于債券久期的判斷和券種的選擇。

　　9、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起()內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。

　　A、5日

　　B、10日

　　C、15日

　　D、20日

　　正確答案： B

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。

　　10、基金管理公司內(nèi)部控制體系中的最低層次是()。

　　A、基本管理制度

　　B、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

　　C、內(nèi)部控制大綱

　　D、部門業(yè)務(wù)規(guī)章

　　正確答案： B

　　【解析】由上到下依次為：內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等大部分。

　　11、基金管理費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例()計(jì)提。

　　A、逐日

　　B、每周

　　C、每?jī)芍?/P>

　　D、每月

　　正確答案： A

　　【解析】基金管理費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提。H=E*R/365

　　12、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

　　A、[0.11]

　　B、[0.1]

　　C、[0.09]

　　D、[0.08]

　　正確答案： B

　　【解析】當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

　　13、如果兩只基金的時(shí)間加權(quán)收益率相等，下列表述正確的是()。

　　A、其計(jì)算有受分紅多少的影響

　　B、結(jié)果可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資表現(xiàn)

　　C、反映了1元投資在取出的情況下的收益率相等

　　D、以上都不對(duì)

　　正確答案： B

　　【解析】時(shí)間加權(quán)收益率反映了1元投資在不取出的情況下(分紅再投資)的收益率，真計(jì)算將不受分紅多少的影響，可以準(zhǔn)確地反映基金經(jīng)理的真實(shí)投資表現(xiàn)，現(xiàn)已成為衡量基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)方法。

　　14、資產(chǎn)配置是資產(chǎn)組合管理過(guò)程中的重要環(huán)節(jié)之一，它是決定()的主要因素。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)率

　　B、投資組合相對(duì)業(yè)績(jī)

　　C、實(shí)際收益率

　　D、預(yù)期收益率

　　正確答案： B

　　【解析】它是決定投資組合相對(duì)業(yè)績(jī)的主要因素。

　　15、常用于對(duì)基金實(shí)際收益率衡量的指標(biāo)是()。

　　A、簡(jiǎn)單收益率

　　B、年化收益率

　　C、幾何平均收益率

　　D、算術(shù)平均收益率

　　正確答案： C

　　【解析】幾何平均收益率可以準(zhǔn)確的衡量基金表現(xiàn)的實(shí)際收益情況。

　　16、()側(cè)重于對(duì)基金本身表現(xiàn)的數(shù)量分析。()則更看重管理公司本身素質(zhì)的衡量。

　　A、絕對(duì)衡量，相對(duì)衡量

　　B、相對(duì)衡量，絕對(duì)衡量

　　C、基金衡量，公司衡量

　　D、公司衡量，基金衡量

　　正確答案： C

　　【解析】基金衡量側(cè)重于對(duì)基金本身表現(xiàn)的數(shù)量分析。公司衡量則更看重管理公司本身素質(zhì)的衡量。

　　17、在我國(guó)，目前對(duì)個(gè)人投資者從基金分配中獲得股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)代扣代繳應(yīng)納稅所得額的()個(gè)人所得稅。

　　A、[0.1]

　　B、[0.2]

　　C、[0.3]

　　D、[0.4]

　　正確答案： B

　　【解析】在我國(guó)，目前對(duì)個(gè)人投資者從基金分配中獲得股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)代扣代繳應(yīng)納稅所得額的20%個(gè)人所得稅。

　　18、基金管理公司應(yīng)當(dāng)在以下哪種公告中披露本公司基金從業(yè)人員持有基金份額的總量及所占比例()。

　　A、凈值公告

　　B、半年度報(bào)告

　　C、年度報(bào)告

　　D、季度報(bào)告

　　正確答案： C

　　【解析】當(dāng)期末基金管理公司的基金從業(yè)人員持有開(kāi)放式基金時(shí)，年度報(bào)告還將披露公司所有基金從業(yè)人員投資基金的總量及占基金總份額的比例。

　　19、目前在我國(guó)，基金賣出股票按照l(shuí)‰的稅率征收()。

　　A、營(yíng)業(yè)稅

　　B、股票交易印花稅

　　C、所得稅

　　D、流轉(zhuǎn)稅

　　正確答案： B

　　【解析】目前在我國(guó)，基金賣出股票按照l(shuí)‰的稅率征收股票交易印花稅。

　　20、如果要求債券組合的最低價(jià)值為200萬(wàn)元，剩余時(shí)間為2年，市場(chǎng)利率8%，則應(yīng)急免疫的觸發(fā)點(diǎn)為()。

　　A、16萬(wàn)元

　　B、233.28萬(wàn)元

　　C、100萬(wàn)元

　　D、171.46萬(wàn)元

　　正確答案： D

　　【解析】根據(jù)公式Y(jié)/(1+r)^T，其中Y表示所要求的最低價(jià)值，r表示任一特定時(shí)間的市場(chǎng)利率，T代表剩余時(shí)間。故應(yīng)急免疫的觸發(fā)點(diǎn)=200/(1+8%)^2=171.6萬(wàn)元。

　　21、某半年付息一故的附息債券的麥考萊久期為8.6，應(yīng)計(jì)收益率4%，則修正的麥考萊久期為()。

　　A、[8]

　　B、[8.17]

　　C、[8.27]

　　D、[8.37]

　　正確答案： C

　　【解析】修正的麥考萊久期=麥考萊久期/(1+y);y表示應(yīng)計(jì)收益率。8.6/(1+%)=8.27

　　22、出現(xiàn)()情形時(shí)，基金募集申請(qǐng)不需要提交基金評(píng)審會(huì)評(píng)審。

　　A、成熟的QDII基金

　　B、重大創(chuàng)新基金產(chǎn)品

　　C、復(fù)雜基金產(chǎn)品

　　D、創(chuàng)新的公募基金

　　正確答案： A

　　【解析】對(duì)QDII基金，除創(chuàng)新、復(fù)雜產(chǎn)品外，成熟產(chǎn)品不再組織境外進(jìn)行評(píng)審。對(duì)于其他公募基金，除重大創(chuàng)新產(chǎn)品外原則上不再組織評(píng)審會(huì)。

　　23、有關(guān)法律明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起()工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

　　A、1個(gè)

　　B、2個(gè)

　　C、3個(gè)

　　D、4個(gè)

　　正確答案： C

　　【解析】有關(guān)法律明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

　　24、假設(shè)某債券售價(jià)為84.下降20個(gè)基點(diǎn)的價(jià)格分別82.92元和85.64元，則近似凸性值為()。

　　A、[100.12]

　　B、[118.68]

　　C、[124.68]

　　D、[11.9]

　　正確答案： B

　　【解析】根據(jù)近似凸性值的計(jì)算公式：近似凸性值=(P1+P2-2*PO)/(P0*(△r)^2)=(82.92+85.6-2*8.26)/(8.26*0.2%*0.2%)=118.68。

　　25、朱某擔(dān)任某基金管理公司副總經(jīng)理，由于擅離職守，被中國(guó)證監(jiān)會(huì)建議任職機(jī)構(gòu)免除其職務(wù)，一年以后，另一家基金公司擬聘請(qǐng)其擔(dān)任副總經(jīng)理。以下說(shuō)法正確的是()。

　　A、如果在這一年內(nèi)，朱某沒(méi)有其他違法違紀(jì)行為，則可以接受聘任

　　B、朱某不能接受聘任

　　C、如果這一年內(nèi)，朱某沒(méi)有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)為不適合擔(dān)任高級(jí)管理人員的行為，則可以接受聘任

　　D、證監(jiān)會(huì)對(duì)其重新進(jìn)行資格審核后，可以接受聘任

　　正確答案： B

　　【解析】擅離職守被免職未滿2年的人員，不得聘用。

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