1.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起(　)日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

　　【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　2.金融資產(chǎn)一般分為(　)。

　　A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn)

　　B.股權(quán)類和債權(quán)類資產(chǎn)

　　C.基金類和債權(quán)類金融資產(chǎn)

　　D.證券類和股票類金融資產(chǎn)

　　【答案】B

　　【解析】金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

　　【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　3.公開(kāi)募集基金合同的內(nèi)容包括(　)。

　　Ⅰ.基金的運(yùn)作方式

　�、�.基金份額贖回程序

　�、�.開(kāi)放式基金的基金份額總額

　　Ⅳ.爭(zhēng)議解決方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】第Ⅲ項(xiàng)的正確描述為：“封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額”。

　　【考點(diǎn)】基金募集信息披露

　　4.下列選項(xiàng)中，既是基金當(dāng)事人，又是基金市場(chǎng)的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)的是(　)。

　　A.基金管理人、基金投資人

　　B.基金管理人、基金托管人

　　C.基金托管人、基金投資人

　　D.基金投資者、基金監(jiān)管者

　　【答案】B

　　【解析】基金管理人和基金托管人既是基金當(dāng)事人，又是基金市場(chǎng)的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。

　　【考點(diǎn)】基金募集信息披露

　　5.因基金管理人的過(guò)失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，基金托管人應(yīng)該(　)。

　　A.不承擔(dān)責(zé)任

　　B.承擔(dān)全部責(zé)任

　　C.承擔(dān)連帶責(zé)任

　　D.承擔(dān)一小部分責(zé)任

　　【答案】A

　　【解析】基金托管人不承擔(dān)責(zé)任的情形中包括：因基金管理人的過(guò)失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的。

　　【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范

　　6.下列關(guān)于對(duì)沖基金的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.對(duì)沖基金即是“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金”

　　B.對(duì)沖基金是采取公開(kāi)募集方式以避開(kāi)管制，并通過(guò)大量金融工具投資獲取高回報(bào)率的共同基金

　　C.它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式

　　D.對(duì)沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】B

　　【解析】對(duì)沖基金一般也采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品，故B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　【考點(diǎn)】投資基金

　　7.金融市場(chǎng)參與者中，(　)的作用比較特殊。

　　A.政府

　　B.中央銀行

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.個(gè)人和企業(yè)居民

　　【答案】C

　　【解析】金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。其中，金融機(jī)構(gòu)的作用較為特殊。

　　首先，它是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

　　其次，金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場(chǎng)上購(gòu)買各類金融工具;既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。

　　金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。

　　【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　8.公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的(　)原則。

　　A.健全性

　　B.有效性

　　C.獨(dú)立性

　　D.相互制約

　　【答案】C

　　【解析】獨(dú)立性指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理概述

　　9.基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括(　)。

　�、�.員工自律

　　Ⅱ.各部門主管的檢查監(jiān)督

　�、�.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

　　Ⅳ.董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括4個(gè)層次：

　�、賳T工自律;

　�、诟鞑块T主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;

　�、酃�司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;

　�、芏�事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

　　【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制機(jī)制

　　10.下列關(guān)于基金信息披露的說(shuō)法，不正確的是(　)。

　　A.在我國(guó)，基金的信息披露具有強(qiáng)制性

　　B.基金定期信息披露時(shí)間一般是可以事先預(yù)見(jiàn)的

　　C.在信息披露中應(yīng)提高對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性

　　D.可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類

　　【答案】C

　　【解析】在我國(guó)，基金的信息披露具有強(qiáng)制性，披露時(shí)間一般是可以事先預(yù)見(jiàn)的，可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類。

　　【考點(diǎn)】基金信息披露概述

　　11.封閉式基金(　)公布基金單位資產(chǎn)凈值。

　　A.每日

　　B.每周

　　C.每月

　　D.每季度

　　【答案】B

　　【解析】普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。封閉式基金和開(kāi)放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對(duì)開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，在其放開(kāi)申購(gòu)和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值;放開(kāi)申購(gòu)和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。

　　【考點(diǎn)】基金運(yùn)作信息披露

　　12.以下選項(xiàng)中，(　)不是證券投資基金的特點(diǎn)。

　　A.集合理財(cái)、專業(yè)管理

　　B.個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

　　C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】B

　　【解析】證券投資基金的特點(diǎn)：

　　①集合理財(cái)、專業(yè)管理;

　　②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);

　　③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);

　　④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;

　�、莳�(dú)立托管、 保障安全。

　　【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　13.申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有(　)。

　　Ⅰ.基金合同期限為5年以上

　�、�.基金募集金額不低于5億元人民幣

　�、�.基金份額持有人不少于2 000人

　�、�.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　�、倩�金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定;

　　②基金合同期限為5年以上;

　�、刍�金募集金額不低于2億元人民幣;

　�、芑�金份額持有人不少于1 000人;

　�、莼�金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　14.基金監(jiān)管的基本原則有(　)。

　�、�.保障投資人利益原則

　�、�.適度監(jiān)管原則

　　Ⅲ.高效監(jiān)管原則

　�、�.審慎監(jiān)管原則

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個(gè)方面：

　�、俦Ｕ贤顿Y人利益原則：保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應(yīng)以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標(biāo)。

　�、谶m度監(jiān)管原則：政府監(jiān)管體現(xiàn)了政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的干預(yù)。

　�、鄹咝ПO(jiān)管原則：所謂高效監(jiān)管，是指基金監(jiān)管活動(dòng)不僅要以價(jià)值最大化的方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標(biāo)，而且還要通過(guò)基金監(jiān)管活動(dòng)促進(jìn)基金行業(yè)的高效發(fā)展。

　　④依法監(jiān)管原則：市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是法治經(jīng)濟(jì)，政府干預(yù)也須依法進(jìn)行。政府基金監(jiān)管不是任意的行政行為，而是一種法律活動(dòng)，它必須以法律為依據(jù)。

　�、輰徤鞅O(jiān)管原則;

　�、薰�開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則：公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則，也稱“ 三公” 原則，是證券市場(chǎng)活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則。

　　基金特別是公開(kāi)募集的基金是證券市場(chǎng)的重要參與元素之一，因此，證券市場(chǎng)的“ 三公” 原則也同樣適用于基金活動(dòng)和基金監(jiān)管。

　　【考點(diǎn)】基金監(jiān)管概述

　　15.基金管理公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)(　)負(fù)責(zé)。

　　A.董事會(huì)

　　B.股東大會(huì)

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D.監(jiān)事會(huì)

　　【答案】A

　　【解析】基金管理公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。

　　【考點(diǎn)】合規(guī)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置

　　16.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別不包括(　)。

　　A.股票基金

　　B.貨幣市場(chǎng)基金

　　C.混合基金

　　D.封閉式基金

　　【答案】D

　　【解析】隨著我國(guó)基金品種的日益豐富，在原先簡(jiǎn)單的封閉式基金與開(kāi)放式基金劃分的基礎(chǔ)上，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的、于 2014 年 8 月 8 日正式生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金以及基金中的基金等類別。

　　【考點(diǎn)】證券投資基金分類概述

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