點擊查看：2018年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》精選試題 

　　1.下列關于基金信息披露的作用的說法錯誤的是(　)。

　　A.有利于投資者的價值判斷

　　B.有利于防止利益沖突與利益輸送

　　C.有利于提高證券市場的效率

　　D.能有效防止操縱市場

　　【答案】D

　　【解析】基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在4個方面：

　�、儆欣�于投資者的價值判斷;

　�、谟欣�于防止利益沖突與利益輸送;

　�、塾欣�于提高證券市場的效率;

　　④能有效防止信息濫用。

　　【考點】基金信息披露概述

　　2.下列關于證券投資基金的說法正確的是(　)。

　�、�.反映的是債權債務關系，是一種債權憑證

　�、�.是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種

　　Ⅲ.是一種間接的投資工具，資金主要投向有價證券等金融工具或產品

　�、�.可以投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

　　【考點】基金銷售適用性

　　3.(　)是指基金管理公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。

　　A.健全性原則

　　B.有效性原則

　　C.獨立性原則

　　D.相互制約原則

　　【答案】D

　　【解析】相互制約原則指基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。

　　【考點】合規(guī)管理概述

　　4.以下關于投資者教育工作的形式的說法錯誤的是(　)。

　　A.基金公司通過報紙、電視、網絡等新聞媒體，以開設投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎知識，提示投資風險

　　B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為座談會和講座兩種形式

　　C.基金代銷機構也結合客戶和自身業(yè)務特點開展了投資者教育工作

　　D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作

　　【答案】B

　　【解析】從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式�，F(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式;非現(xiàn)場形式主要是除現(xiàn)場形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現(xiàn)場教育工作形式開展靈活，通常以某一教育主題為活動主線，現(xiàn)場的互動交流是該種教育工作形式的特色所在。

　　【考點】投資者教育工作

　　5.董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行的合規(guī)職責不包括(　)。

　　A.審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估

　　B.審議批準公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決

　　C.根據(jù)總經理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項

　　D.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能

　　【答案】B

　　【解析】董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行合規(guī)職責包括以下幾點：

　　①審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估。

　　②根據(jù)總經理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項。

　　③決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能。

　　【考點】合規(guī)管理機構設置

　　6.下列不屬于基金募集發(fā)售工作內容的是(　)。

　　Ⅰ.發(fā)售基金

　�、�.公布基金招募說明書、基金合同及其他相關文件

　　Ⅲ.提交備案申請

　�、�.資金存入專門賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　【解析】基金募集發(fā)售工作內容有發(fā)售基金、公布基金招募說明書、基金合同及其他相關文件、資金存入專門賬戶。

　　【考點】基金募集信息披露

　　7.(　)是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業(yè)務活動。

　　A.證券投資咨詢機構

　　B.證券公司

　　C.基金管理公司

　　D.基金投資顧問

　　【答案】D

　　【解析】基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的業(yè)務活動。

　　【考點】基金客戶服務流程

　　8.基金的銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是(　)。

　　A.進行基金投資人風險承受能力調查

　　B.根據(jù)投資者的風險偏好，推薦其合適的基金產品

　　C.向投資人承諾收益

　　D.介紹投資人想要了解的基金產品情況

　　【答案】C

　　【解析】基金是存在一定投資風險的金融產品，投資者應根據(jù)自己的收益偏好和風險承受能力，審慎選擇基金品種，即所謂“買者自慎”。一般情況下，管理人可以受托管理基金資產，托管人可以受托保管基金資產，但沒有人可以替代投資者承擔基金投資的盈虧。對于基金信息披露義務人而言，他沒有承諾收益的能力，也不存在承擔損失的可能。因此，如果基金信息披露中違規(guī)承諾收益或承擔損失，則將被視為對投資者的誘騙及進行不當競爭。

　　【考點】基金銷售適用性

　　9.下列關于封閉式基金交易的表述，不正確的是(　)。

　　A.遵從價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則

　　B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣

　　C.采用競價成交的方式

　　D.實行T+1交收制度

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍�；�金單筆最大數(shù)量應當?shù)陀?00萬份。故選項B錯誤。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　10.一般地，貨幣市場基金從基金財產中計提比例不高于(　)的銷售服務費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務。

　　A.0.25

　　B.0.5

　　C.1

　　D.1.5

　　【答案】A

　　【解析】貨幣市場基金的手續(xù)費貨幣市場基金手續(xù)費較低，通常申購和贖回費率為0。一般地，貨幣市場基金從基金財產中計提比例不高于0.25%的銷售服務費，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　11.以下選項中，不屬于金融交易的組織方式的是(　)。

　　A.股票交易方式

　　B.交易所交易方式

　　C.柜臺交易方式

　　D.電信網絡交易方式

　　【答案】A

　　【解析】金融交易的組織方式主要有以下3種組織方式：

　�、儆泄潭▓鏊�的組織、有制度、集中進行交易的方式，如交易所交易方式;

　�、谠诟鹘鹑跈C構柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式，如柜臺交易方式;

　　③電信網絡交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網絡技術手段來完成交易的方式。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　12.基金半年度報告的披露特點不包括(　)。

　　A.半年度報告不要求審計

　　B.管理人報告需要披露內部監(jiān)察報告

　　C.財務報表附注的披露

　　D.只需披露當期的數(shù)據(jù)和指標

　　【答案】B

　　【解析】基金半年度報告的披露特點是半年度報告不要求審計，財務報表附注的披露，只需披露當期的數(shù)據(jù)和指標。

　　【考點】基金主要當事人的信息披露義務

　　13.下列屬于基金巨額贖回的是(　)。

　　A.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的11%

　　B.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的6%

　　C.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的3%

　　D.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的2%

　　【答案】A

　　【解析】開放式基金巨額贖回的認定及處理單當中，單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　14.以下選項中，不屬于資產管理具有的特征的是(　)。

　　A.從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方，委托方為投資者

　　B.從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產

　　C.從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業(yè)股權等資產實現(xiàn)增值

　　D.從效果來看，可以增加居民的財富

　　【答案】D

　　【解析】資產管理具有的特征是從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方，委托方為投資者;從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產;從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業(yè)股權等資產實現(xiàn)增值。

　　【考點】金融市場與資產管理行業(yè)

　　15.下列關于基金份額登記流程的說法錯誤的是(　)。

　　A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣

　　B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記

　　C.T+1日，注冊登記機構根據(jù)T日各代銷機構的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構，各代銷機構再下發(fā)至各所屬網點

　　D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部，由代銷機構總部將本代銷機構的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構

　　【答案】B

　　【解析】對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。故選項B說法錯誤。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

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