【第11題】在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的(　)日前，應向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內容提供書面說明。

　　A.15

　　B.30

　　C.45

　　D.60

　　答案：A

　　解析：A。在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，應向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內容提供書面說明。

　　【第12題】下列屬于部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是(　)。

　　A.《基金經理注冊登記規(guī)則》

　　B.《證券投資基金管理公司管理辦法》

　　C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》

　　D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》

　　答案：B

　　解析：B。我國基金監(jiān)管活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務管理辦法》《公開募集證券投資基金風險準備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法》等。

　　【第13題】下列關于股票型和}昆合型基金贖回費規(guī)定的說法，錯誤的是(　)。

　　A.對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計人基金財產

　　B.對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產

　　C.對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產

　　D.對持續(xù)持有期長于6個月的投資人收取不低于0.75%的贖回費，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產

　　答案：D

　　解析：D。目前對于一般的股票型和混合型基金贖回費歸基金財產的比例有以下規(guī)定：不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產;對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%，計入基金財產;對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費.并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產;對持續(xù)持有期長于6個月的投資人.應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產。

　　【第14題】請回答{TSE}題。

　　銷售機構為客戶提供優(yōu)質、滿意的客戶服務，可以樹立起良好的品牌形象，提升銷售機構的市場競爭力，使銷售機構擁有一批穩(wěn)定、忠誠、具有高附加值的客戶，不僅能為企業(yè)帶來巨大的經濟效益，而且可以有效防止客戶流失。

　　{TS}以下關于基金客戶服務的內容錯誤的是(　)。

　　A.售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務

　　B.售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務

　　C.基金客戶服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務

　　D.售后服務是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務

　　答案：C

　　解析：C。基金客戶服務內容可以分為售前服務、售中服務和售后服務三個部分，三者互為補充，缺一不可。其中，售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。

　　【第15題】以下不屬于基金客戶服務的特點的選項是(　)。

　　A.專業(yè)性

　　B.規(guī)范性

　　C.持續(xù)性

　　D.適用性

　　答案：D

　　解析：D�；�金客戶服務具有以下四個特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性。

　　【第16題】以下關于基金客戶服務方式的說法錯誤的是(　)。

　　A.互聯網的應用

　　B.自動傳真、電子信箱與手機短信

　　C.電話服務中心

　　D.派專人服務

　　答案：D

　　解析：D�；�金管理人或者代銷機構通常設立獨立的客戶服務部門，通過一套完整的客戶服務流程，一系列完備的軟、硬件設施，以系統(tǒng)化的方式，應用七種方式提供并優(yōu)化客戶服務。

　　【第17題】以下關于封閉式基金的說法，不正確的是(　)。

　　A.基金份額可以在證券交易所交易

　　B.封閉式基金是根據基金運作方式的不同的分類

　　C.封閉式基金份額在合同期限內固定不變

　　D.基金份額持有人可以申購贖回

　　答案：D

　　解析：D。依據運作方式的不同.可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變.基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

　　【第18題】內部控制制度的制定應遵循(　)原則，隨著有關法律法規(guī)的調整和公司經營戰(zhàn)略、經營方針、經營理念等內、外部環(huán)境的變化進行及時修改或完善。

　　A.合法、合規(guī)性

　　B.全面性

　　C.審慎性

　　D.適時性

　　答案：D

　　解析：D。適時性原則要求內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調整和公司經營戰(zhàn)略、經營方針、經營理念等內外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。

　　【第19題】下列說法錯誤的是(　)。

　　A.投資人交納認購的基金份額的款項時，基金合同成立

　　B.基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效

　　C.基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效

　　D.基金募集失敗，基金管理人需要承擔全部因募集行為而產生的債務和費用

　　答案：D

　　解析：D。投資人交納認購的基金份額的款項時，基金合同成立;基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效�；�金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效，也即基金募集失敗�；�金募集失敗，基金管理人應當承擔下列責任：①以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用;②在基金募集期限屆滿后30日內返還投資人已交納的款項。并加計銀行同期存款利息。

　　【第20題】ETF基金建倉期結束后，為方便投資者跟蹤基金份額凈值變化，以標的指數的(　)‰作為份額凈值，對原來的基金份額及其凈值進行折算。

　　A.1

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　答案：A

　　解析：A�；�金建倉期結束后，為方便投資者跟蹤基金份額凈值變化，基金管理人通常會以某一選定日期作為基金份額折算日，以標的指數的1‰(或1%)作為份額凈值，對原來的基金份額及其凈值進行折算。

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