查看匯總：2016年基金考試《法律法規(guī)》必做復習題匯總

　　1、我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應遵循(　　)原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。

　　A、連續(xù)性

　　B、有效性

　　C、審慎性

　　D、公平性

　　正確答案:A

　　解題思路：題干是基金銷售監(jiān)管的連續(xù)性原則的要求。在基金監(jiān)管中還應貫徹有效性原則，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應當在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。

　　2、T日，客戶在某一基金銷售網(wǎng)點提交開放式基金的認購申請后，最早要在(　　)日才可以查詢認購申請的受理情況。

　　A、T+1

　　B、T+2

　　C、T+3

　　D、T+4

　　正確答案:B

　　解題思路：銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認。

　　3、下列基金銷售人員的客戶服務中，屬于售前服務內(nèi)容的是(　　)。

　　A、開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法

　　B、為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金

　　C、協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果

　　D、向客戶介紹客戶服務、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

　　正確答案:A

　　解題思路：銷售人員的客戶服務內(nèi)容可以分為售前服務、售中服務和售后服務。其中，售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。其主要內(nèi)容包括：向客戶介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關(guān)法律規(guī)定;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點、不同類型基金的風險收益特征;開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法等。BC兩項為售中服務的內(nèi)容;D項為售后服務的內(nèi)容。

　　4、證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關(guān)系，證券市場的基本功能之一是為(　　)決定價格。

　　A、資產(chǎn)

　　B、資本

　　C、價值

　　D、上市公司

　　正確答案:B

　　解題思路：證券是資本的表現(xiàn)形式，所以證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格。證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結(jié)果，證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的互動關(guān)系，提供了證券的合理定價機制�？梢姡�證券市場的基本功能之一是為資本決定價格。

　　5、下列選項中，不屬于基金市場營銷特殊性的是(　　)。

　　A、專業(yè)性

　　B、一次性

　　C、適用性

　　D、持續(xù)性

　　正確答案:B

　　解題思路：證券投資基金屬于金融服務行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個方面：規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。

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