查看匯總：2013基金從業(yè)《基金銷售基礎(chǔ)知識》精講筆記匯總

　　第二節(jié) 基金的銷售渠道

　　封閉式基金募集完成并成立后規(guī)模固定，開放式基金是開放后投資者隨時可以按基金單位凈值申購和贖回，其營銷是一個持續(xù)的過程。

　　一、國外基金銷售渠道的狀況

　　直銷 代銷

　　渠道構(gòu)成 直屬的銷售隊伍 獨立的投資顧問

　　直屬的分支機構(gòu)網(wǎng)點 銀行、券商的銷售網(wǎng)絡(luò)

　　直接推銷 基金超市

　　通過郵寄、電話 折扣經(jīng)紀人

　　渠道特點 對投資者財務(wù)狀況更了解，對投資者控制力較強 對投資者控制力較弱，但有廣泛的投資者基礎(chǔ)

　　更容易發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品或服務(wù)方面的不足 投資者可得到獨立的顧問服務(wù)

　　易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠度 代銷機構(gòu)有業(yè)績才有傭金，基金管理公司不承擔固定成本

　　推銷新產(chǎn)品更容易 商業(yè)對手對渠道的競爭力提高了代銷成本

　　(一)銀行

　　從歷史來看，歐洲大陸的銀行占據(jù)了基金銷售的絕對市場份額。在銀行基金銷售中，定期定額投資計劃占據(jù)非常重要的地位，已成為海外基金銷售的主流模式。

　　(二)保險公司：非“開放式平臺”，“搭售”

　　(三)獨立的投資顧問

　　在國外，大多數(shù)共同基金通過獨立的投資顧問銷售，銀行、證券公司、律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等作為理財顧問或金融規(guī)劃師，可針對特定投資者的需求提供獨立的咨詢服務(wù)，將基金作為投資者資產(chǎn)組合的一部分銷售出去。

　　截至2007年年底，美國和英國有發(fā)達的獨立理財顧問行業(yè)，歐洲大陸已開始迅速發(fā)展，而印度則剛剛開始。

　　(四)直銷

　　一般通過廣告宣傳、直接郵寄宣傳單、直銷人員上門服務(wù)以及公司網(wǎng)站等方式使投資者與基金管理公司直接達成交易。

　　(五)網(wǎng)上交易和基金超市

　　網(wǎng)上買賣基金 折扣經(jīng)紀人【美國 基金超市】

　　(六)機構(gòu)銷售：養(yǎng)老金、保險資金等其他的投資機構(gòu)

　　二、我國基金銷售渠道的狀況

　　(一)商業(yè)銀行

　　在基金營銷市場占重要地位，但銷售方式在一定程度上還停留在被動銷售的水平上。

　　(二)證券公司

　　(三)基金管理公司直銷中心：網(wǎng)點相對較少，且門檻比較高，在中小投資者中進行大范圍推廣難度較大

　　(四)網(wǎng)上交易

　　(五)利用交易所交易系統(tǒng)平臺

　　(六)證券咨詢機構(gòu)和專業(yè)基金銷售公司：監(jiān)管機構(gòu)鼓勵的發(fā)展方向　

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